MIT车险系统.ppt

MIT车险出单流程及人员职责简介 3 1 目录 * MIT车险系统操作讲解 2 MIT车险线下出单讲解 3 3 MIT车险问题反馈渠道 3 4 问题反馈渠道流程图 * 渠道经理 业务员 机构综拓管理室/相关推动负责人 核保政策类 产险总部车险部（刘日昌） (MIT)系统操作类 寿险总部电子商务部（黄俊） (专员匹配)系统操作类 机构寿险综拓部 * * MIT车险系统培训资料 个人渠道管理部 2012年3月 * MIT-车险系统简介 背景 在MIT平台建立车险专区，支持业务员在MIT平台上完成车险报价、投保和缴费的完整销售流程，以便实现业务员MIT开展车险业务。 功能简介 车险投保 投保进度查询 车险MIT流程与传统流程对比 * MIT销售流程 传统销售流程 MIT销售流程优势： 销售流程方便快捷，现场报价投保，即刻刷卡缴费，提高销售效率 系统操作简单易懂，更具人性化的辅助功能（如车辆品牌选择、车辆信息自动提示等） MIT车险出单流程及人员职责简介 3 1 目录 * MIT车险系统操作讲解 2 MIT车险线下出单讲解 3 3 MIT车险问题反馈渠道 3 4 特征与优势： 1、省时间、交通成本：现场即可获得报价并投保交费，无需多次往返 2、录入简单高效：客户信息录入环节前置，系统自动带出客户信息，信息实现共享 3、提高销售效率：销售流程方便快捷，现场报价投保，即刻刷卡缴费，提高销售效率 线上流程 线下流程 MIT车险出单具体流程 商业险、交强险 * 业务员线上流程（MIT操作流程）操作职责： 一、车险出单权限职责： 业务员只能用自己的工号、行销密码登陆自己的MIT进行数据查询和维护等，禁止使用他人行销系统违规操作 二、车险信息录入、报价、投保流程职责： 1、报价的车辆、客户信息必须和客户真实信息保持一致；严禁伪造、引用虚假信息进行报价、投保； 2、报价中需要向客户如实说明车辆相关投保条款和当地政策； 3、所有报价信息必须和公司相关报价标准保持一致，严禁夸张、缩小报价目标; 4、进行车辆保费报价投保时，需得到客户同意后方可进行报价投保； 三、缴费流程职责： 1、向客户说明车险平台投保保费支付可通过E-POS刷卡形式支付保费，且仅可用银行借记卡。 业务员线下（出单及单证回销）职责： 一、资料补录流程职责：通过MIT完成车险承保次日起3个工作日内，业务员需将客户身份证复印件、驾驶证复印件、行驶证复印件、验车资料等提供至产险专员，补录系统; 二、发票、保单递送及投保单回销职责：业务员需在获取发票、保单和投保单的次日起2个工作日内，将发票、保单、投保单递送至客户，指导客户在投保单上签字后，将客户签字的投保单回销至产险专员处;客户填写投保单时，业务员应指导客户阅读相关单证信息，并正确填写。要确保单证填写完整、信息准确、不得涂改、破损、污秽。客户必须在投保人处签名，签名日期应为实际签署日期. 业务员违规处罚： 一、业务员需如实告知客户相关政策，确保MIT录入客户与车辆信息的真实性、准确性（如驾驶证、行驶证等业务员可以核对的信息）。未如实告知客户产品条款及当地政策，致使客户投诉的；或客户、车辆信息与实际不符的，扣品质分4分，并追回佣金； 二、未按时将补录资料交回；或未按时递送保单、发票及回销投保单的，扣品质分4分。对投保单逾期未回销的，对应保单不予发放佣金，且不再提供新的单证；待相关单证交回后再予以发放佣金、提供新的单证 业务员MIT相关流程职责 * 产险专员线下职责： 一、MIT车险系统及核保政策培训职责： 定期向业务员培训MIT车险系统的操作、注意事项；实时向业务员宣导和培训最新的核保政策，帮助业务员按正确的规则投保； 二、保单信息审核和补录资料职责： 1、依据当地核保政策，对MIT系统承保内容进行审核，审核通过，打印保单、发票和投保单；如审核不通过要求业务员规劝客户批改或退保； 2、依据当地政策需求，审核业务员提供需要补录资料（客户复印件身份证、驾驶证、行车证和验车照等资料）的真实性，并将验证保单和补录资料的一致性。 三、保单、发票、投保单打印职责： 1、确保产险相关实物资料的完整性，督促业务员及时提供需要补录的资料； 2、业务员有保单承保后的3个工作日内，未按当地政策提供补录资料，停止此人新业务的保单、发票及投保单打印； 3、业务员如在提供保单、发票及投保单的2个工作日未回销投保单，则停止业务员新业务保单、发票及投保单的打印。 4、每月整理上述2、3条违规业务员名单给产险综拓，由产险综拓提供寿险对相应业务员进行扣分及扣佣 业务员违规处罚： 如发现客户的补录资料信息与保单信息不符，则扣减产险