票据贴现业务报表统计分析毕业论文.docx

本科毕业论文(科研训练、毕业设计)题目：票据贴现业务报表统计分析姓名： 学院：软件学院系：专业：软件工程年级： 学号： 指导教师（校内）： 职称： 指导教师（校外）： 职称： 年 月 日票据贴现业务报表统计分析Statistics and Analysis by Reports on Bill Discount Business[ 摘要] 票据贴现是指商业汇票的持票人将未到期的商业汇票转让于银行，银行按票面金额扣除贴现利息后将余额付给持票人的一种融通资金行为。现如今社会，商业汇票贴现业务规范化、简捷化、低成本化的特征使其日益成为企业短期融资的首选；随着 WTO 的加入，票据市场势必走向系统化、专业化，银行建立有效的票据业务管理平台势在必行。本设计借助报表管理工具——Cognos 系列软件，利用先进的统计分析方法——多维数据分析，对中国建设银行 2005 年上半年票据贴现的业务信息进行科学的统计分析，并在此基础上完成报表的制作与网络发布，以达到最终为贴现业务的宏观管理与风险监控、客户关系管理及市场营销提供准确的决策依据的目的。本论文对如何对贴现业务的实际需求内容，进行适时的、灵活的、多维度的数据汇总统计查询和分析，生成各类统计报表，作了详细说明。对数据进行多维分析，并在此基础上制作出各种形式的报表，把这一技术运用到银行票据业务当中，这是本设计的创新之处；此外，不需要具备很深的数据库专业知识一样可以对业务进行各种分析，这是本设计在银行业务中的一项重要贡献；同时，在银行部门间的沟通方面一改传统的手工分发模式，实行网上发布与管理报表，这也是本设计影响银行在其业务管理方面作出的一项重大改革。[ 关键词] 票据贴现 多维度 查询和分析 报表目录第一章绪论51 项目的背景和意义52 国内研究现状53 本项目的研究工作和创新之处54 本文的组织结构5第二章基础知识71 汇票、商业汇票及汇票贴现的基本定义72 票据贴现业务系统的必要性73 什么是业务智能（BI）74 数据仓库85 OLAP 应用技术86 本章小结8第三章总体设计流程91 维度建模宣言92 辅助软件112 开发流程概述123 本章小结12第四章详细设计说明131 形成数据源132 构建模型153 生成立方体174 数据展示和制作报表185 本章小结21第五章具体设计方案221 分析概述22. 1 分析主题22. 2 分析手段22. 3 分析表现方法22. 4 维度、层及类别的定义22. 5 指标（度量）描述242 客户分析24. 1 目标需求241 . 1 业务量统计241 . 2 客户量统计245 . 2 . 2 维度255 . 2 . 3 指标253 运营分析25. 1 目标需求251 . 1 业务量统计255 . 3 . 2 维度255 . 3 . 3 指标254 利率分析26. 1 目标需求261 . 1 贴现利率趋势分析265 . 4 . 2 维度265 . 4 . 3 指标265 财务分析26. 1 目标需求271 . 1 利息收入与支出的统计275 . 5 . 2 维度275 . 5 . 3 指标276 逾期贴现票据分析27. 1 目标需求271 . 1 逾期贴现票据业务量统计285 . 6 . 2 维度285 . 6 . 3 指标287 本章小结28结束语29致谢语30[ 参考文献]32第一章绪论1 项目的背景和意义自银行信息系统诞生以来，报表管理一直被认为是银行业务系统和管理信息系统的一个组成部分。报表作为一种经过归纳、整理和统计的内容信息，是银行服务、管理和内部控制的重要依据，是银行极具价值的宝贵财富。银行报表是银行管理信息和控制信息的重要组成部分，因此需要一个先进的解决方案来对其进行有效的管理及再利用。为了应对银行间激烈的竞争以及票据市场的发展趋势，中国建设银行决定和北大青鸟科技股份有限公司在原有农业银行商业汇票交易管理系统的基础上共同建设一套票据贴现业务综合处理系统及接口平台, 以便为全行票据业务的开展提供有效的操作平台、管理工具、和沟通渠道。本设计致力于在本系统所形成有关票据的明细信息和账务数据的基础上，根据银行对贴现业务的实际需求内容，进行适时的、灵活的、多维度的数据汇总统计查询和分析，生成各类统计报表，并能通过曲线图、饼图、柱状图等形式，从而分析过去、反映现实业务的状况， 为贴现业务的宏观管理与风险监控、客户关系管理及市场营销提供准确的决策依据。2 国内研究现状目前的报表处理模式在信息系统大集中后将面临重大的问题。首先，信息量和信息复杂度的急剧增大，使对报表制作、分析人员的专业技术要求提高；其次，传统对数据的二维的统计分析方法面对现如今大规模的数据仓库，显得无能为力；最后，由于系统覆盖面积的增大，报表的人工拆分和发送难以操作，银行间票据业务