SWIFT清算系统功能说明书.docVIP

1.子系统描述 SWIFT清算子系统采用最新的数据大集中体系结构，由操作前台、中间处理两部分组成，全行的SWIFT电文数据集中在总行的数据服务器，提高了系统的运行效率、安全性和可维护性。 前台为业务处理的操作界面，处理电文的录入、读取，检查、撮合、下划、资料的维护等操作。 中台为业务处理部分，业务规则和数据检查、日初、日终、对前台传送的数据进行相应的处理，生成传票，对帐务进行处理，报文自动分发等操作。并与ALLANCE系统相连，自动接收，发送报文。 外汇清算系统与国际结算系统、SWIFT ALLIANCE系统和记帐核心系统紧密相联，处理的业务内容包括行外来电的清分与转发、分行发往行外电文的转发、汇入款项的下划、分行每日付款总头寸统计、汇出款项的扣帐、所有汇入汇出款项的勾对核销、存放境外同业帐户余额的核对、退汇业务等，以及以上业务的帐务处理，并提供各种查询功能和清算业务量统计表。 2.系统参数设置 SWIFT清算窗口时间设置（由整个系统考虑） 由清算系统设置SWIFT清算窗口时间,在该时间范围之外的SWIFT报文将全部后台等待。 清算分支机构维护（由整个系统考虑） 维护内容加入SWIFT号码、机构英文名称等内容。 头寸报文条件设置 系统根据此条件来判断报文是否为头寸报文，具体的参数设置为； 报文类型 是否为头寸报文 头寸报文条件 MT103 Y FROM IS ACCTBANK AND 53A IS NULL AND 54A IS NULL MT202 Y 20 NOT LIKE “资金业务编号“ AND 21 NOT LIKE ““资金业务编号“ MT910 Y ……….. 此配置文件由系统运行之前初始化，系统运行期间，不需要改动。 报文所属分行条件设置 系统根据下列条件设置，根据报文类型以及报文中内容来判断报文的所属分行。 报文类型 所属分行 报文条件 MT103 深圳分行 TO IS “SZ…” OR 57A LIKE “SZ..” OR 59A LIKE “SZ..” OR 70 LIKE “SZ…” …… ……….. 报文所属外围系统条件设置 对于由清算系统转发至各外围系统的报文，在此参数设置中配置： 报文类型 所属系统 报文条件 MT700 国结系统 MT3xx 资金系统 ……. ……. ………. SWIFT清算系统用户设置（由整个系统考虑） 黑名单维护 由下载的文本文件自动导入，可以通过界面进行增、删、改。 四角号码库维护 SWIFT参与行维护 由SWIFT网站下载FI.DAT文件，系统自动导入。 报文模版设置（该模板将用于手工生成报文） 报文类型 栏位 模板内容 MT799 79 NARRATIVE ADVICE OF ACCEPTANCE ATTN:O/B DEPT. RE YOUR REF:799YFHPARAM FOR 799AMOUNTPARAM UNDER OUR L/C NO 799LCPARAM RELATIVE BILLS HAVE BEEN ACCEPTED TO MATURE ON 799DATEPARAM UPON MATURITY, WE SHALL COVER YOU AS INSTRCTED LESS OUR CHARGES. REGARDS IMPORT DEPT MT799 79 .。。。。。。。 ……. ……. ………. 3. SWIFT电文收报处理 3.1 系统自动收报 该功能由系统后台自动处理，无输入输出界面，主要处理报文清算系统从ALLIANCE收取报文后台系统的一系列过程，包括：自动判断是否为头寸报文、自动识别该报文所属分行和所属外围业务系统，处理逻辑如下： 下发各分行以及各外围业务系统的报文分为两种，一种是直接转发，一种为已清算转发报文，具体体现在转发报文头第二位字符控制符，直接转发报文该控制符为N，已清算转发报文控制符为Y。 3.2 头寸报文后台自动清算处理 清算系统自动生成帐务――发送帐务系统――帐务系统记账――返回记账结果 汇入款报文：系统自动生成 借： 114---XX境外帐户行 贷： 27500---XX分行 汇出款报文：系统自动生成： 借：27500---XX分行 贷：114---XX境外帐户行 3.3 手工干预清算队列处理（前台操作模块） 该队列保存的清算报文中含有黑名单信息、自动清算送核心记账三次失败的需清算报文，对于该队列的操作可以进行打回至手工分报队列、单笔重新清算下划、多笔重新清算下划、全部重新清算下划、单笔不清