银行业从业人员资格认证考试《公共基础》讲义精选.ppt

141、票据的承兑业务通常由商业银行的信贷部门负责。（ ） A（对）? B（错）142、支付结算业务是银行的中间业务，因此，其主要收入来源是手续费收入。（ ） A（对）? ? B（错）143、所谓传统的结算方式是指：（ ） A、汇票? B、本票? C、支票? D、托收? E、信用证 ? F、汇款144、银行本票提示付款期限为：（ ） A、两个月 B、三个月 C、四个月 D、五个月145、汇款的方式主要有：（ ） A、电汇 B、票汇 C、信汇 D、信用证 * 146、目前，我国已经不再使用的汇款结算方式是电汇( ) A、（对）? B、（错）信汇147、银行在信用证业务中能够提供的服务包括：（ ） A、开证行为出口商按照信用证条款的要求提交合格的单证承担首要的付款责任 B、开证行为出口商提供打包融资服务 C、对出口商可凭已装船单据办理押汇融资服务 D、可以为信用证使用的各方提供相关咨询业务148、光票托收仅附金融单据，不附带发票、运输单据等，而跟单托收则附有金融单据和发票等商业票据。（ ） A（对）? ? B（错）149、票据的出票日期必须使用中文大写，因此，11月20日的正确写法是：（ ） A、零壹拾壹月零贰拾日 B、零壹拾壹月贰拾日 C、壹拾壹月零贰拾日 D、壹拾壹月贰拾日 150、短期国债的发行主体是中国人民银行( ) A（对） B（错） * 二、考点串讲、模拟试题分析 第二篇 银行相关法律法规 第5章 银行业监管及反洗钱法律规定 第6章 银行主要业务法律规定 第7章 民事法律基本规定 第8章 商事法律基本规定 第8章 银行业犯罪及刑事责任 * 第5章 银行业监管及反洗钱法律规定 5.1 中国人民银行监督管理措施相关规定 5.2 中国银监会监督管理措施相关规定 5.3 违反银行业监督管理规定的处罚措施 5.4 反洗钱法律制度 * 第十一条 商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告： （一）短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。 （二）短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。 （三）法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。 （四）长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。 （五）与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付。 （六）没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。 （七）提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。 * （八）客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。 （九）客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。 （十）客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符。 （十一）外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符。 （十二）外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从无关联企业的第三国汇入。 （十三）证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符。 （十四）证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金。 （十五）保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保。 （十六）自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。 （十七）居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票。 （十八）多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作。 * 第十条 对符合下列条件之一的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告： （一）定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。 活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。 定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款。