基金资管专题研究学习.docxVIP

PAGE \* MERGEFORMAT19 基金资管专题学习 目录  TOC \o 1-3 \h \z \u  HYPERLINK \l _Toc453162584 一、基金的概念与分类  PAGEREF _Toc453162584 \h 2  HYPERLINK \l _Toc453162585 二、基金资管简介  PAGEREF _Toc453162585 \h 3  HYPERLINK \l _Toc453162586 （一）基金资管遵循的原则  PAGEREF _Toc453162586 \h 3  HYPERLINK \l _Toc453162587 （二）基金资管的基本要素  PAGEREF _Toc453162587 \h 4  HYPERLINK \l _Toc453162588 （三）基金资管的步骤  PAGEREF _Toc453162588 \h 4  HYPERLINK \l _Toc453162589 三、基金资管业务分类  PAGEREF _Toc453162589 \h 5  HYPERLINK \l _Toc453162590 （一）基金公司专户业务  PAGEREF _Toc453162590 \h 7  HYPERLINK \l _Toc453162591 1、业务分类  PAGEREF _Toc453162591 \h 7  HYPERLINK \l _Toc453162592 2、单一客户资管业务（单一专户）业务规则  PAGEREF _Toc453162592 \h 7  HYPERLINK \l _Toc453162593 3、多个客户特定资管业务（对多专户）业务规则  PAGEREF _Toc453162593 \h 9  HYPERLINK \l _Toc453162594 （二）基金子公司专项业务  PAGEREF _Toc453162594 \h 11  HYPERLINK \l _Toc453162595 1、业务分类  PAGEREF _Toc453162595 \h 11  HYPERLINK \l _Toc453162596 2、投资范围  PAGEREF _Toc453162596 \h 11  HYPERLINK \l _Toc453162597 四、基金资管与券商、信托资管比较  PAGEREF _Toc453162597 \h 12  HYPERLINK \l _Toc453162598 五、基金资管的法律法规  PAGEREF _Toc453162598 \h 14  一、基金的概念与分类 从广义上讲，基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金，包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金等各种基金。平常所说的基金主要是指证券投资基金。 证券投资基金指通过公开发售基金份额募集资金，由基金托管人（例如银行）托管，由基金管理???管理和运作资金，通过投资于股票和债券等证券，实现收益的目的，是以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。 基金参与主体一般包括三类： 1.基金当事人：份额持有人（即投资者）、基金管理人、基金托管人（一般为商业银行） 2.市场服务机构：基金销售机构、基金注册登记机构、律师事务所和会计事务所 3.监管自律组织：基金监管机构（证监会）、基金自律机构（证券业协会） 基金分类： （1）根据基金单位是否可增加或赎回，可分为开放式基金和封闭式基金。 开放式基金不上市交易（这要看情况），通过银行、券商、基金公司申购和赎回，基金规模不固定； 封闭式基金有固定的存续期，一般在证券交易场所上市交易，投资者通过二级市场买卖基金单位。 （2）根据组织形态的不同，可分为公司型基金和契约型基金。基金通过发行基金股份成立投资基金公司的形式设立，通常称为公司型基金；由基金管理人、基金托管人和投资人三方通过基金契约设立，通常称为契约型基金。我国的证券投资基金均为契约型基金。 （3）根据投资风险与收益的不同，可分为成长型、收入型和平衡型基金。 （4）根据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金等。 二、基金资管简介 资管，就是获得监管机构批准的公募基金公司（基金子公司）、证券公司、保险公司等，向特定客户募集资金或者接受特定客户财产委托担任资管人，为资产委托人的利益，运用委托财产进行投资的一种行为。 这个过程可以形成标准化的金融产品，即资管产品。 （一）基金资管遵循的原则 基金资管必须遵循收益性、安全性和流动性原则，基金发起人在这