17-投保书的填写（07年12月版).ppt

Thank you! * 2007年12月版 投保书的填写 WELCOME TO NATC 课程大纲 投保书的组成 投保书的正确填写 投保书填写时的常见错误 新业务作业流程 投保书的组成 健康告知 财务及其它告知 说明栏 投保人、被保险人、其他被保险声明和授权 投保人 被保险人及受益人 其他被保险人及受益人 投保事项 转帐授权 繁体字 简体字 字迹潦草 工整清晰 反复涂改 书写整洁 圆珠笔、色笔 黑色墨水笔 投保书的正确填写 ——请以自己为投保人练习填写投保书。 注：假设投保的均是鸿祥 姓名、性别、户籍、生日、年龄均以身份证为准；如为外籍人士，需填写具体国籍 如实填写身高、体重 如实填写工作单位、职务及职位 详细列明联系电话和邮寄地址 被保险人与投保人关系为其他时必须具体说明 当受益人是两人以上时，必须列出、受益份额或受益顺序 投保人 被保险人及受益人 其他被保险人及受益人 如果投保的主险或附险具有基本、可选，则应在相应位置打“?” 应选择交费频次、首期、续期交费方式及是否自动垫交保费 投保一年期短期险时，应选择是否自动申请续保 养老险应选择领取年龄和方式 分红型险种应选择红利领取方式 (如未选择，则默认为累积生息) 投保事项 如选择交费方式为银行转帐，应填写转帐授权 账户所有人必须与投保人必须为同一人 开户银行和账号必须填写完整清楚 转帐授权 健康告知 财务及其它告知 说明栏 如保险条款中涉及对投保人承担保险责任事项，投保人栏必须填写 如健康告知选择“是”时，必须在“说明栏”中详细说明 部分项目具有A、B两项应分别说明 投保人、被保险人、其他被保险人声明和授权 在需要客户签名的地方应请客户亲自签名，严禁代签名 业务员应在“业务员声明”栏签名并留下联系电话 现在，让我们再次检查并更正刚刚填写的投保书! 注意事项 投保书的重要栏目不得涂改 健康告知应详细 不得代签名 受益人必须由客户明确指定 必须符合投保规则 步骤1：填写投保书、客户权益确认书、保险费自动转帐协议书、委托银行代收首期保险费凭证 步骤2：向契约部递交投保申请 步骤3：处理函件 步骤4：核保通过并缮发保单 步骤5：递送保单 新业务流程 *