财福理财计划书模板.ppt

* 敬致: 王女士 * 理财顾问: 电 话: 地址： 。 全国统一服务热线：95589 公司介绍 太平人寿历史悠久，1929年始创于上海，1956年移师海外专营寿险业务，是中国近现代史上实力最强、规模最大、市场份额最多的民族保险企业，也是现今中国保险市场上经营时间最长和品牌历史最悠久的中资寿险公司。 2001年11月，中国太平保险集团公司（原中国保险【控股】有限公司，是隶属于国务院的国有控股金融保险集团,2009年6月启用新名，简称“中国太平”）以“太平人寿”名义，全面恢复经营国内人身保险业务。复业后的“太平人寿”是我国第六家全国性寿险公司，目前，公司注册资本金37.3亿元人民币，总部设在上海。截至2009年6月，公司已在国内27个省、自治区和直辖市开设34家分公司和600余家三、四级机构，服务网络基本覆盖全国。 “中国太平”是隶属于国务院的国有控股金融保险集团, 是我国第一家跨国金融保险控股集团公司。太平人寿回国复业八年来，秉承中国太平“用心经营 诚信服务”的经营理念，持续创新，稳健发展，企业实力和品牌竞争力大幅提升，已经成为中国寿险市场的中坚力量。2003年至2008年，公司连续六年获得惠誉国际BBB+评级，这也是中国保险企业获得的最高国际评级，2007年至2009年连续三年跻身“中国企业500强”和“中国服务业企业500强”。在2009年度亚洲保险业竞争力排行榜中，国内复业仅八年的太平人寿升至亚洲百强寿险公司第九名，凸显出公司日益强大的品牌价值和发展趋势。 一、可获终身得持续增加的大病医疗（急用 现金）保障，且保障范围 拓展至无限！ 二、可在未来养老时期，按个人意愿随时支 取保单账户价值，享受 优雅晚年！ 三、可获得稳定的费用优惠，持续30年。可 逐笔领取使用，也可积累 升息后一次性领取! 10000元 30年 20年 1万元 财富定投长期 理财 6700元 年存费用 至100周岁 30年 20万元 福禄双至终身升值型大病医疗 保障期限 缴费年限 保 额 产 品 年存费用：16700元 相当于每月在收入中转存1392元 尊贵客户：王女士 年龄： 35岁 是否吸烟： 否 强制的分割收入，在不影响生活的情况下，逐年 存一笔资金，解决两项“刚性需求”。 一、医疗急用现金 二、补充未来养老 2、保障范围非常广泛 1、重大疾病保终身 3、保额终身能增长 4、保险费用可优惠 终身健康及人身保障（至100岁），人生无论何时罹患重疾、身故或全残（失能）， 均按合同规定当时的保额 （含增额） 赔付，如100 岁时仍健在，按合同规定当时的保额（含增额）给付祝寿金。 指定保障35种常见的重大疾病（详见附注一），特别增加了生命关爱保险金（生命尊严提前给付保险）条款，对任何在未来可能对生命造成严重威胁的病患都提供保障，从而大大增加了健康保障范围。 太平人寿福禄双至健康保险是分红增额型健康保险，采用国际上最新的“英式分红”方式，以增加保额的分红方式使得客户利益最大化，在抵御通货膨胀、防止保障贬值的同时，帮助客户增加保障，提高收益，一举两得！ 太平人寿倡导健康的生活方式，福禄双至重疾保险区分吸烟与非吸烟费率，非吸烟客户可享受低于市场平均价格的优惠。 持续增加的大病医疗（急用现金）保障，确诊即及时给付， 参照下表： 170万元 100岁时 31.9万元 60岁时 71.9万元 110.5万元 90岁时 80岁时 47.3万元 70岁时 23.7万元 50岁时 20万元起 起保时 大病急用现金 时间 以上数据含分红增额，供参考理解使用。 可在60岁以后，按个人意愿随时支取保单账户价值，享受增值收益后，该价值不低于存入保费，见下表： 福禄16.58万+财富28.8万=45.38万 假定60岁时领取 福禄24.69万+财富38.6万=63.3万 假定65岁时领取 保单价值 时间 以上数据含分红增额，供参考理解使用。 11.05万元 7.88万元 65岁 18.1万元 10.5万元 60岁 5.74万元 4.56万元 55岁 3.85万元 2.32万元 1.06万元 积累升息（2.5%) 3.24万元 50岁 2.08万元 45岁 1.01万元 40岁 可优惠额度 当时年龄 可获得稳定的费用优惠，持续30年。可逐笔领取使用，也可 积累升息后一次性领取，参照下表： 以上数据含分红增额，供参考理解使用。 *