信用社银行内部主管及综合柜员操作手册 .doc.doc

信用社（银行）《内部主管及综合柜员操作手册》 序 为进一步建立和完善内控机制，规范业务流程，防范操作风险，急需一套完整而系统的制度和业务操作流程，来指导和规范全辖各岗位的操作行为，解决业务发展和制度建设、风险控制相对滞后的矛盾。在全辖实行综合柜员制是一种有益尝试。为了帮助内部主管（分社主任）掌握对综合柜员的管理、授权和监督；帮助综合柜员熟知业务知识、掌握业务技能、规范操作流程，做到岗位分明，职责清楚，操作有序，风险可控，联社组织编纂了《内部主管及综合柜员操作手册》。《手册》共分五部分，制定和收集了综合柜员制方面的制度、规定、服务标准、处罚办法，涵盖了柜员制岗位职责、操作流程、安全管理、省联社管理规定和国家法律、法规等有关内容，要求具体，条理清晰，具有较强的实用性和操作性，是我市联社一线操作员和各级管理人员必备的工具参考书。 希望我市联社各级管理岗位和操作人员认真学习，做好事中控制、事后监督及业务培训工作，为我联社强化管理，防范风险，提高效益，促进发展，做出贡献。 前 言 今年以来，我联社在全辖大力推行综合柜员制，为方便员工学习综合柜员业务操作知识,规范柜员业务操作流程，强化内控制度建设，使柜员制运行统一有序、严谨规范、有章可循、有规可依。特编印了这本《内部主管及综合柜员操作手册》一书。本书收编了《偃师市农村信用社内部主管业务操作流程》、《偃师市