门店资金管控教程教案.pptVIP

* 门店资金管控总公司计划财务部2008年3月 主要内容 第一章 门店出纳主要工作 第二章 财务收付管控 第三章　专项资金管控 第一章 门店出纳主要工作 保费结算 出纳主 要工作 小额赔款支付 记账 单据交接 资金管理 小额退保支付 第一章 门店出纳主要工作 1、保费收取 可采取现金、POS机及转账方式收款。 2、小额退保支付 单笔低于1000元以下退保可在门店内支付，超过1000元以上由分公司集中支付。 3、小额赔款支付 单笔、单方事故低于1000元以下赔款可在门店内支付，超过1000元以上由分公司集中支付。 第一章 门店出纳主要工作 4、资金管理 负责资金的安全，严格执行“收支两条线”原则。 5、记账 及时、准确登记现金日记账、银行转账登记簿。 6、单据交接 及时、准确的与分公司出纳交接各类款项、单证及其他财务资料。 第二章 财务收付管控 第一节 保费收取 第二节　退保处理 　　第三节　赔款支付 第四节 备用金补足　　 　　 第一节 保费收取 1.连锁店收取现金保费后，或转账方式收取保费确认到帐后，才允许将保单、保费发票客户联交予客户。 “先收款，后给单” 2.连锁店转账方式收取保费时，只允许开具暂收据，待与分、支公司出纳确认银行已到帐，才可以将保单、保费发票客户联交予客户。