平安长春经开供热合同债权资产支持专项计划风险揭示书-中国平安.PDFVIP

平安长春经开供热合同债权 资产支持专项计划风险揭示书 2015 年8 月 1 尊敬的客户： 您在参与平安长春经开供热合同债权资产支持专项计划 （以下简 称 “本专项计划”）前，必须了解深圳平安大华汇通财富管理有限公 司 （以下简称“本公司”）具有开展专项资产管理计划业务的资格。 为使您更好地了解专项资产管理计划的风险，根据法律、行政法规和 中国证监会有关规定，提供本风险揭示书，请认真详细阅读，慎重决 定是否参与专项资产管理计划。 一、了解专项资产管理计划，区分风险收益特征 基金子公司为客户办理特定目的的专项资产管理业务，应当签订 专项资产管理合同 （包括但不限于计划说明书、认购协议等），针对 客户的特殊要求和资产的具体情况，设定特定投资目标，通过专门账 户为客户提供资产管理服务。 基金子公司企业资产证券化业务是指基金子公司以专项资产管 理计划为特殊目的载体，以计划管理人身份面向投资者发行资产支持 证券，按照约定用受托资金购买原始权益人能够产生稳定现金流的基 础资产，将该基础资产的收益分配给资产支持证券持有人的专项资产 管理业务。 计划管理人因设立专项计划将投资者自愿投资的合法资金通过 参与专项计划，形成由托管人托管的专项计划募集资金，并由计划管 理人将专项计划募集资金用于购买基础资产，为专项计划持有人获取 稳定的投资收益。 2 根据《平安长春经开供热合同债权资产支持专项计划说明书》（以 下简称《计划说明书》），本专项计划目标募集总规模为人民币 12.20 亿元（RMB：1,200,000,000 ），其中：优先级资产支持证券本金规模 为12.00 亿元，分为平安长春经开优先01 至06 六个品种：平安长春 经开优先01、平安长春经开优先02、平安长春经开优先03、平安长 春经开优先04、平安长春经开优先05 和平安长春经开优先06 ，预计 到期日分别为2016 年11 月8 日、2017 年11 月8 日、2018 年11 月8 日、2019 年11 月8 日、2020 年11 月8 日和2021 年11 月8 日，产 品规模分别为 1.50 亿元、1.85 亿元、1.95 亿元、2.10 亿元、2.20 亿 元和2.40 亿元。次级资产支持证券规模为0.15 亿元，预计到期日为 2021 年11 月8 日，由长春经济技术开发区供热集团有限公司 （以下 简称“长春经开供热”）全部认购。专项计划在支付完毕当期全部专 项计划费用和应付优先级资产证券本金和预期收益后，，对于专项计 划剩余资金，全部分配给次级资产支持证券持有人。资产支持证券本 金和收益来源于计划管理人运用发行资产支持证券所募资金购买的 基础资产，即系指原始权益人对特定热用户享有的在2016 年9 月 1 日至2021 年10 月25 日期间按期收取供热费的合同债权及其从权利。 在专项计划存续期间，专项计划资产在分配前可用于投资银行存 款、大额存单、货币市场基金、期限在一年以下（含一年）的商业银 行理财计划以及中国证监会认可的其他风险低、变现能力强的固定收 益类产品。 大公国际资信评估有限公司综合专项计划投资长春经开供热基 3 础资产情况、交易结构安排、担保安排等因素，评估了有关风险，给 予专项计划优先级资产支持证券平安长春经开优先 01 ，平安长春经 开优先02 ，平安长春经开优先03 ，平安长春经开优先04 ，平安长春 经开优先05 和平安长春经开优先06 均为AA+级评级。次级资产支 持证券未进行评级。 您在参与本专项计划前，必须了解专项资产管理业务的基础知 识、业务特点、本计划的风险收益特征等内容，并认真听取本公司对 相关业务规则、计划说明书等的讲解。 二、了解专项资产管理计划风险 本计划可能面临的风险包括但不限于以下风险，请投资者仔细阅 读并充分理解。 （一）主体和信用风险 1、原始权益人破产风险 长春经开供热是专项计划的原始权益人，如果长春经开供热破 产，对长春市经开区提供供热服务及其对应的供热收费可能受到不良 影响。 2 、原始权益人营运资金不足风险 长春经开供热是专项计