反洗钱知识一问一答.doc

反洗钱知识一问一答 第一部分 基本知识篇 1.什么叫洗钱？ 答：是指通过各种方式转换、转移、掩饰、隐瞒、获得、占有和使用上游犯罪所得，以掩饰或隐瞒其收益的真实来源、性质、地点、去向、所有权或其他权利，使其获得表面的合法性而进行的活动或过程。 2.洗钱过程一般经过那几个阶段/ 答：分为处置、离析和归并三个阶段 3.洗钱有那些危害？ 答：这些危害主要有：滋生腐败、影响政府声誉、影响国家的正常的经济增长、影响社会公平、危机国家安全、损害国际关系。 4. 什么叫反洗钱？ 答：是为了打击和预防通过各种方式转换、转移、掩饰、隐瞒、获得、占有和使用上游犯罪所得，以掩饰或隐瞒其收益的真实来源、性质、地点、去