sc6000培训_现金及凭证业务简介1.ppt

出纳业务 一、概述及基本管理规定 出纳工作是指信用社（农村合作银行、农村商业银行）对现金、金银、票据及有价证券等进行调入调出、收付、整点、兑换、调运和保管的总称。本操作手册主要是对现金和有价单证的处理，包括现金调入调出、现金收付、现金兑换、券别更新等业务。 二、金库及尾箱的设置 本系统中，在联社清算中心设定县联社金库，负责全县农村信用社的资金调运工作；各大社营业部设机构库，负责大社内现金调拨工作；分社只设定出纳主尾箱。 出纳尾箱只能完成与现金有关的业务。 现金流向关系 一、现金调入和调出 1、系统只支持联社营业部从人民银行调入现金或调出现金到人行，以及联社营业部和大社营业部从其他商业银行调入现金或调出现金到其他商业银行；信用社系统内，不支持跨机构的现金调入与调出。 2、系统内，联社营业部金库与主尾箱，联社营业部与大社营业部机构库，大社营业部机构库与大社营业部、分社主尾箱之间，使用现金调入与调出交易。 二、现金划拨 现金的调入调出适用于上下机构之间;大社机构库与主尾箱之间;大社机构库与分社主尾箱之间. 仅适用于任一网点内尾箱之间的现金往来。 下图1、2表示农村信用社机构之间现金运作情况及交易码的使用。 联社营业部库 联社营业部主尾箱 尾箱 联社分社主尾箱 大社营业部库 大社营业部主尾箱 大社分社主尾箱 人行 尾箱 尾箱 尾箱 他行 尾箱 尾箱 清算中心 三、尾箱余额变化 实行分柜制的,出纳现金尾箱余额的增减变化可以通过对业务进行“现金收付”交易来实现。现金收付可按实际券别进行配钞，也可全部配入辅币。 实行综合柜员制的，记入会计帐后,现金余额发生变化；柜员进行“现金配钞”后，券别余额发生变化。实行综合柜员制的，应全部记入未配钞金额。 四、其它特别约定 1、本章所指现金为人民币；本章介绍的出纳业务，仅指现金的调入调出、收付、兑换等业务，不包括对会计帐务的处理。 2、业务系统查询范围的限制为联社营业部机构库存可查询到联社内所有机构的现金情况；大社营业部可查询本大社内所有分社的现金情况。 3、本系统中定义的券别有：佰圆、伍拾圆、贰拾圆、拾圆、伍圆、贰圆、壹圆、辅币、残币；其中辅币、残破币不作详细的券别区分，所涉及的业务仅需输入金额而不输入券别张数。 券别号用两位数表示，除辅币和残破币券别号分别为97和98外，其他券别号规则为：第一位是券种，如1、2、5，第二位是该券种的位数，如13为佰圆券。 现金出纳业务涉及的交易 1、现金出纳业务（12个） 2、长短款管理（3个）（暂不提供） 3、假币管理（3个）（暂不提供） 4、公共管理业务（18个） 5、反洗钱业务、大额可疑业务、机构及柜员尾箱余额控制（已提出需求，具体的实现放在后台处理中，前台没有特别的业务处理，本系统暂不提供）。 有关业务的操作及描述 1.现金调出(1101) 现金调出指将现金从机构现金库给另一机构的业务，适用于当库存现金金额过大，或某类券别数量过多时从现金大库上划给上级机构或人行；当下级机构现金不足或某类券别数量不足而向本机构申请时，从机构库提出现金下拨下级机构。调拨人须凭调拨单到现金库房向库管员提取现金。若是多个币种要求每种货币至少填制一份调拨单。 2.现金调入(1102) 现金调入是将现金从另一机构调入的业务。适用于当库存现金不足，或某类券别数量过少时，从上级机构调入现金或当下级机构现金过多或某类券别数量过多缴来现金时调入；以及从人行的现金调入。 3.现金收付(1103) 此交易作用于分柜制的出纳柜员收付现金业务。 4.现金配钞(1104) 此交易是用于综合制柜员在完成每一笔现金业务之后，连动进行的现金配钞交易。 5.尾箱间划转(1105) 本交易提供尾箱间的现金调剂，包括本网点内主尾箱与普通尾箱、普通尾箱与普通尾箱之间的现金流动。 6.现金兑换[1106] 本交易提供尾箱某一券别兑换成另一券别的功能。 7.券别更新[1107] 本交易提供柜员对尾箱进行券别的更新操作； 8.查询库、箱现金结余[1109] 查询机构或尾箱的现金结余情况； 培训完毕！谢谢！ * * 大家可能注意到了我们在讲述系统对一般凭证的管理时，所用的“调入、调出”、“划入、划出”两种不同的表达方式。它们的区别在于上下级之间的凭证关系称之为“调入、调出”，同机构不同尾箱之间的凭证关系称之为“划入、划出”，“调入、调出”为双方动作，而“划入、划出”则是单方动作,且对方必须已领用尾箱。下面我们来看下图所示，区分一下“调入、调出”、“划入、划出”应在什么时候使用。 大家可能注意到了我们在讲述系统对一般凭证的管理时，所用的“调入、调出”、“划入、划出”两种不同的表达方式。它们的区别在于上下级之间的凭证关系称之为“调入、调出”，同机构不同尾箱之间的凭证关系称之为“划入、划出”，“调入、调出”为双方动作，而