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2007年度4季度投资策略.ppt
长期理财规划的人 定期定投 定期存款 每月投资: 5000 5000 1年后本利和: 62,665 60,825 2年后本利和: 130,530 123,201 3年后本利和: 204,029 187,167 4年后本利和: 283,628 252,764 5年后本利和: 369,834 320,033 6年后本利和: 463,194 389,017 7年后本利和: 564,304 459,760 8年后本利和: 673,805 532,306 9年后本利和: 792,395 606,701 10年后本利和: 920,828 682,993 第一类:幸福家庭 参加定投教育养老(续) 假设年投资收益率以8%来计算 一年期定存收益率参考值:2.52% 十年后, 相差24万元! * 第二类:上班一族 参加定投省时省事 上班族无法时常亲自于营业时间内到金融机构办理申购手续,定期定额投资能自动于指定帐户中自动扣款,对上班族来说是最省时省事的方式。 没有时间理财的人 每月投资: 3000元 1年后本利和: 3.76万 2年后本利和: 7.83万 3年后本利和: 12.24万 假设年平均收益率以8%来计算 * * * * * * * 2007年4季度投资策略 投资策略 M-宏观经济环境(Macro Environment):好 V-价值(Valuation):偏高 P-政策(Policy):负面 S-市场气氛(Sentiment):偏弱 4季度市场持谨慎乐观 * 投资策略 长期牛市的基础 公司盈利持续快速增长 人民币升值持续加速 内需将成为市场的推动力 负利率导致储蓄分流 * 投资策略 2008年展望 公司盈利增长30% 消费主题回归 经济结构战略性调整机会 节能环保、资产注入、奥运主题 * 投资策略 对4季度市场判断 指数将持续波动 外部环境不确定和政策真空双重影响 政策与市场博弈 防御为上 * 投资策略 3条主线: 人民币升值加速-地产、金融、商业、资源品 消费主题-汽车、家电、航空 温和通胀周期-下游消费品行业、低毛利行业、黄金 结构性机会:行业整合中的龙头企业 * 规划投资 投资者的选择 对长期牛市保持清醒的头脑 管理你的风险暴露 分期投资,熨平市场波动 选择适合的投资产品 * 规划投资 选择基金的技巧 选择长跑冠军(业绩考核期要足够长) 路遥知马力(熊市中能否胜出) 风险调整收益(sharpe) 投研团队的实力和稳定性 选择适合你的而非业绩最优的产品 * 不选时点,轻松理财亦成功 ——定期定额投资计划 目 录 定期定额-进退自如的理财策略 定期定额-稳定成长的理财工具 定期定额——省时高效的投资法门 * 一季度市场震荡加剧 数据来源:wind行情分析系统,图形截至时间:2007/03/29 2007年第一季度,市场维持了震荡上行的格局,上证综指平均上涨17.74%。 市场震荡加剧的特征较为明显,尤其是2007年2月27日,上证综指和深成指创近10年最大单日跌幅,分别为8.84%和9.29%。两市1327只可交易的A股中,有1265只股票绿盘报收,其中1072只股票跌幅超过7%,800多只个股达到10%跌停限制位。 * 震荡市中我应该怎么投资基金? 目前基金净值已经比较高,如果现在申购基金,担心未来基金净值走低,怕被套牢! 持币等待基金净值回调,却看着基金净值在震荡中节节升高,如果不投资,又怕错失投资机会! 震荡市中究竟应该如何操作? ——还在苦苦思索到底何时进场,何时出场吗? * 历史泰达荷银行业精选基金的申购赎回状况 取时间06年2月6日至5月22日;起始时间:2006年2月6日,当天净值:1.1786。 05-22 04-03 03-07 02-06 1.1786 1.0775 1.2029 1.6017 第一曲 第二曲 第三曲 第四曲 申购/赎回=1.34 申购/赎回=0.72 申购/赎回=1.29 申购/赎回=0.64 * 担心追高?害怕踏空?你的选择? 定期定额 ——令你无需费时费力判断进场、退场时点! 投资从此变轻松
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