第七章节个人理财业务相关法律法规-基金宣传推介材料禁止性规定.pdfVIP

2015年银行业专业人员职业资格考试内部资料 个人理财 第七章 个人理财业务相关法律法规 知识点：基金宣传推介材料禁止性规定 ● 定义： 基金宣传推介材料必须真实，准确，与基金合同、基金招募说明书相符。 ● 详细描述： 1虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 2预测该基金的证券投资业绩； 3违规承诺收益或者承担损失； 4诋毁其他基金管理人、基金托管人或基金代销机构，或者其他基金管 理人募集或管理的基金； 5夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、 有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的词语； 6登载单位或者个人的推荐性文字； 7中国证监会规定禁止的其他情形 例题： 1.当基金宣传材料中出现下列哪些内容时，不符合中国证券监督管理委员会 的规定？（） A.对该基金投资业绩的合理预测 B.向投资者承诺保证收益率 C.专业机构的评价结果 D.单位或个人的推荐性文字 E.该基金近10年的过往业绩 正确答案：A,B,D 解析： 基金宣传材料不能登载对该基金投资业绩的合理预测、向投资者承诺保证收 益率、单位或个人的推荐性文字 2.基金宣传推介禁止（）。 A.预测该基金的证券投资业绩 B.登载单位或者个人的推荐性文字 C.夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保 障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的词语 D.违规承诺收益或者承担损失 E.诋毁其他基金管理人、基金托管人或基金代销机构，或者其他基金管理人 募集或管理的基金 正确答案：A,B,C,D,E 解析：1虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 2测该基金的证券投资业绩； 3违规承诺收益或者承担损失； 4诋毁其他基金管理人、基金托管人或基金代销机构，或者其他基金管理人 募集或管理的基金； 5夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保 障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的词语； 6登载单位或者个人的推荐性文字；7中国证监会规定禁止的其他情形 3.基金宣传推介材料必须真实、准确、与基金合同、基金招募与说明书相同 ，不得有（）情形。 A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 B.违规承诺收益或承担损失 C.预测该基金的债券投资业绩 D.片面宣传基金 E.登载单位推荐性文字 正确答案：A,B,C,D,E 解析： 不得登载： 1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；预测该基金的证券投资业绩； 2、违规承诺收益或者承担损失； 3、诋毁其他基金管理人、基金托管人或基金代销机构，或者其他基金管理 人募集或管理的基金； 4、夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有 保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的词语； 5、登载单位或者个人的推荐性文字； 4.基金宣传推介不应当()。 A.登载基金发行人之外的个人的推荐性文字 B.违规承诺收益 C.预测该基金的证券投资业绩 D.诋毁其他基金管理人 E.登载该基金管理人管理的其他基金的过往业绩 正确答案：A,B,C,D 解析： 基金宣传推介应当包括依据基金合同的已生效期确定所登载基金的过往业绩 年度；应当按照有关法律、行政法规的规定或者行业公认的准则计算基金的 业绩表现数据；基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性 文字。 5.基金宣传推介材料必须真实、准确、与基金合同、基金招募说明书相符 ，不得有（）情形。 A.诋毁其他基金管理人 B.证监会规定禁止的其他情形 C.违规承诺收益 D.预测该基金的证券投资业绩 E.登载相关单位的推荐性文字 正确答案：A,B,C,D,E 解析：基金宣传推介材料必须真实、准确、与基金合同、基金招募说明书相 符，不得有下列情形：虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；预测该基金的 证券投资业绩；违规承诺收益或者承担损失；诋毁其他基金管理人、基金托 管人或基金代销机构，或者其他基金管理人募集或管理的基金；夸大或片面 宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、有保障、高收益、无风险等 可能使投资人认为没风险的词语；登载相关单位的推荐性文字；中国证监会 禁止的其他情形。 6.客户老李到商业银行理