中银债市通.理财产品介绍.pptVIP

* 中银债市通理财产品介绍  金融市场总部（代客） 2010年4月28日 * fgfh * 表外理财重点产品介绍 中银债市通理财计划 * fgfh * 表外理重点产品介绍 中银债市通——5月５日发售 专业性：银行固定收益投资的专业能力 流动性：每日开放申购、赎回 稳健性：银行间市场+新股，收益稳健 安全性：信托+托管，资金安全性高 主要特点： 目标客户： 银行间债券市场信用级别较高的工具 　新股申购和可转债申购 产品投向： 希望参与中国债券市场、新股（含新债） 申购投资机会，获得超过存款利率的稳健投 资收益，并且能够承受一定的利率和信用风 险客户 * fgfh 产品定位 　　　　产品不同于我行传统的表内理财产品、如博弈、汇聚宝等，是一个表外理财的模式，也不同于此前的票据理财和信贷资产转让的产品，债市通是继日积月累之后，完全在金融市场主动投资管理的产品，脱离银行补贴或资产支持，依靠金融市场投资管理获取管理费用的产品，是我行第一个类债券基金产品，是委托理财业务投资于人民币债券市场的一个尝试。 * fgfh 中银债市通——设计思路 表外理财重点产品介绍 适应银行稳健理财客户需要：重点满足３个月－１年期客户需求。 银行间债券市场是银行优势业务: 我行在人民币债券市场上的投资和交易经验，特别是交易中心作为银行间市场最大的作市商、拥有团队和丰富的经验；我行的债券承销团队在一级市场发行份额逐年上升，争取更多承销资源。 收益率超过存款利率 银信合作开发信贷类理财产品受到限制 * fgfh 中银债市通——产品特点 表外理财重点产品介绍 投资策略： 　　　　 　　　　　投资管理人在债券、债券逆回购、新股申购等低风险资产间合理配置，在承担一定水平的利率风险、信用风险、和新股一级市场风险的前提下，为投资者获取较高的投资收益。 主要投资方向： 　　银行间债券市场信用级别较高的工具 　　　新股申购和可转债申购 由中国银行负责投资运作和产品管理，每日按照公允市场价值计算发布单位份额净值，客户可以每日进行申购和赎回。产品净值具有一定的波动性，因此客户须有一定投资经验，在承担一定的利率风险和股市（一级市场）风险的前提下，预期获得超过银行存款的收益。 　　　 * fgfh 中银债市通——产品细节 表外理财重点产品介绍 属于委托理财业务。 人民币非保本浮动收益型，无固定存续期限。 投资于上海国际信托公司发起的资金信托，中国银行股份有限公司作为信托计划的委托人，负责投资运作和产品管理。 投资方向：国债、金融债、中央银行票据；银行承兑汇票；债券逆回购、资金拆借；公开评级在投资级以上的企业债、公司债、短期融资券、中期票据，货币市场基金以及其他低风险高流动性的金融工具；新股申购和可转债申购。 业绩基准：一年期银行定期储蓄存款的税后利率。　　　 * fgfh 中银债市通——产品细节 表外理财重点产品介绍 名 　称：中银债市通理财计划。 类　 型： 非保本浮动收益。 投资期限：无固定期限。 发行规模：30亿元。 份额面值：１元。 份额净值：每日公布，可能小于１元。 估值日：　银行每日计算单位份额净值，于下一工作日公布。 估值方法：按照公允市场价值计算。 费 用：　托管费：年率0.1%； 投资管理费：年率0.6％（按日计提，按季支付）认购费0.3%、申购费0.4%； 赎回费：持有天数Y30天，0.3%； 30天≤Y﹤1年，0.1%； Y≥1年，免赎回费。 申购赎回：每个工作日开放申购、赎回，时间为9：30至15：00。在特殊情形下为保护原持有人利益，银行有权暂停申购。 大额赎回限制：10％ 　　 * fgfh 中银债市通——产品细节 表外理财重点产品介绍 理 财 计 划 银行间债券市场＋申购新股 投资者 中国银行 管理 本金 + 收益 理财资金 本金+ 收益 募集资金 管理费 银行作为投资管理人，和客户之间的关系为委托代理关系，即以理财产品为会计核算主体单独建账、独立核算。 中国银行按照产品说明书的约定，收取管理费。 遵照《中国银行股份有限公司委托理财业务管理暂行办法》 * fgfh 中银债市通——投资策略与估值 表外理财重点产品介绍 银行间债券市场 交易所新股申购、可转债申购 本理财计 划 丙类户 单一资金信托 0-70％ 30－100％ 按照公允市场价值的估值 银行间市场交易的债券按市价估值， 市价是指中国债券登记公司对每个债券的估值结果。 逆回购交易以成本列示， 按商定利率在实际持有期间内逐日计提利息。 股