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二、风险控制： 风险控制关系到公司上市和可持续发展，监管业务风险控制具体要求为: 1、提高风险意识和法律意识 当前的宏观、微观经济形势异常严峻，风险控制的压力史无前例，为此要求：1借用必须坚持“双人当面办理，必须有行章、指定联系人签字，同时办理释放手续，而且先有手续后办理释放”；2库存比必须降至85%以下；3严禁任何时点、任何情况下缺货；4严格执行规定的现场检查频率；5严格执行异常情况及时报告制度；6严禁兼职；7严禁向监管企业借款或投资；否则你将可能走向犯罪道路； 2、严格执行准入规定 （1）、暂停钢材市场业务、押品存放在第三方仓库并有多家货物的业务准入，不含1厂商银业务；2达到厂商银业务管理要求的业务（厂家直接订货物、并能对照厂家发货清单验货）；3部分风险管理较好、押品进出正常（有现场记录）、按月提供完税凭证（或纳税申报系统的销售收入汇总表）并与报表销售收入基本无误差的分公司钢材市场业务（3+12-仓储公司为第三方且管理规范、当面落实担保、承诺书、存放平面图、仓库租赁协议、独立存放拉监管带、与厂家直接订货并能对照厂家发货清单验货、逐一有发票+发运单证、所有客户共同出质+相互担保、住厂、本地客户）； （2）、押品存放二地以上租赁仓库的准入必须符合：无第三方货物、住厂、住厂区货物必须大于贷款额； （3）、暂停A级以下企业的准入，暂停非封闭、有车间物资A+级（含）企业的准入；不含新成立和银行首次评级的企业； （4）、严禁非 入住厂企业的准入（除非工业企业年销售3亿以上、流通企业年销售5亿以上）； （5）、严禁新增年销售低于7800万工业企业、12000万的流通企业准入，除非封闭且有AA-且合计销售达到上述标准；存量业务不符合上述准入规定，原则上不得准入，特殊情况一律按维持类（年销售规格5000-7800万以上）或维持（年销售规模5000-7800万以下）的基础分类准入。 （6）、停止全部光伏企业、年销售3亿元以下船舶制造企业的准入（且船板按市场价格计算的价值必须大于贷款额）； （7）、严禁库存比超过85%企业的准入（不含厂商银业务，库存比不得填写为0）； （8）、严禁年销售下降25%以上??业的准入；移交前必须收集企业纳税申报系统中的《销售汇总表》与报表销售额核对，如有15%以上的差异，不得准入； （9）、严禁押品不规则存放的业务准入：1纳入押品统计的煤堆必须保持持续规则存放：2AA企业静态封存应控制价值的80%，AA企业静态封存价值大于贷款额；A+及以下企业不得准入（除非提供AA-以上企业担保，静态封存价值要求按照担保企业信用等级执行）； （10）、严禁不能准确统计押品占比超过20%的业务准入； （11）、严禁不能进行“四看二交流”（尤其押品存放于办公不在一起）的企业准入； （12）、严禁存在未整改风险问题分公司所有新增加业务的准入； （13）、严禁移交前不能收集完税凭证（或在企业纳税申报系统中打印《销售收入汇总表》，下同）、或完税收入与报表销售收入误差在15%以上业务的准入；严禁有被执行案件标的超过净资产2%的企业准入；严禁在未取得贷款行在人民银行征信系统查询、并判断无重复质押的情况下进行业务移交（必须争取银行盖章，至少有银行指定联系人签字）。 注意：1当前石油产业价格已大幅下跌，而且有可能进一步下跌，因此必须密切关注每一个石油产业企业经营情况、押品价格变动；坚持按申报要求做到对罐的内高进行测量（不能仅量空高！），防止企业出现夹层，凡是有石油产业企业的分公司、办事处必须按上述要求进行调查和检查，异常情况立即向总公司报告，并按要求进行进一步处理；2停产半停产企业必须24小时坚守岗位，各监管组（分公司、办事处）将检查频率调整至每周1次。 3、认真进行业务申报 业务申报是总公司业务审批的依据，各分公司、办事处必须按要求认真填报，负责人必须认真审查： （1）押品品种尽可能填写为大类； （2）押品存放仓库：1必须独立，不得有第三方物资，以实现有排他使用权；1家货物独立存放、多家质押，必须有多家监管公司对存放区域的共同确认；2认真反应押品存放情况（区域、数量、价格），并说明实际库存与财务报表存活差异的原因，找不出原因不得准入；3在无其他质权人的情况下，押品存放平面图要覆盖企业所有存货和所有仓库，不得仅仅是我们应控制货物的仓库； （3）统计：1农副产品，移交时一律推平测量、核实有否隔层仓，并按测量统计结果打9折计算（不符合的立即纠正）；2罐装押品的统计，不得只看浮标，必须用绳子或铁丝直接测量内部高度（这样可不考虑底座，但是注意较去壁厚，而且可以防止有隔层仓），。对不能测量内部高度的业务不得准入（除非有统计免责条款）； （4）控制：1至少提前1天掌握进出库要求；2专人住厂必须逐笔控制进出；3严格执行申报审批要求的库存比和结构比例控制要求（仓单