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农银汇理天天利货币市场基金 招募说明书 （更新） (2017 年第1 号) 基金管理人：农银汇理基金管理有限公司 基金托管人：交通银行股份有限公司 二〇一七年八月 农银汇理天天利货币市场基金 招募说明书 重要提示 农银汇理天天利货币市场基金的募集申请经中国证监会2015年10月27 日证 监许可[2015]2381号文注册。 本基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经 中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）注册，但中国证监会对本基 金募集申请的注册，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证， 也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投 资者根据所持有份额享受基金的收益，但同时也要承担相应的投资风险。基金投 资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素变化对证券价格产生影响 而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金份额持有人连续 大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金 管理风险，某一基金的特定风险等。本本基金为货币市场基金，是证券投资基金 中的低风险品种。本基金的预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金和 债券型基金。投资有风险，投资者认购（申购）基金时应认真阅读本基金的招募 说明书及基金合同。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 本基金托管人已经对本招募说明书中涉及与托管业务相关的更新信息进行 了复核、审查。招募说明书（更新）所载内容截止日为2017年6月20 日，有关财 务数据和净值表现截止日为2017年3月31 日（财务数据未经审计）。 农银汇理天天利货币市场基金 招募说明书 目录 第一部分 绪言1 第二部分 释义2 第三部分 基金管理人7 第四部分 基金托管人16 第五部分 相关服务机构20 第六部分 基金份额的分类31 第七部分 基金的募集33 第八部分 基金合同的生效34 第九部分 基金份额的申购与赎回35 第十部分 基金的投资44 第十一部分 基金的业绩57 第十二部分 基金的财产60 第十三部分 基金资产估值61 第十四部分 基金的收益与分配66 第十五部分 基金费用与税收68 第十六部分 基金的会计与审计71 第十七部分 基金的信息披露72 第十八部分 风险揭示78 第十九部分 基金合同的变更、终止与基金财产清算81 第二十部分 基金合同摘要83 第二十一部分 托管协议摘要 100 第二十二部分 对基金份额持有人的服务 118 第二十三部分 招募说明书的存放及查阅方式 121 第二十四部分 备查文件 122 农银汇理天天利货币市场基金 招募说明书 第一部分 绪言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“ 《基金 法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“ 《运作办法》”）、 《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“ 《销售办法》”）、《证券投资基金 信息披露管理办法》（以下简称“ 《信息披露办法》”）、《证券投资基金信息披 露编报规则第 5 号货币市场基金信息披露特别规定》（以下简称“《信息披 露特别规定》”）、 《证券投资基金信息披露内容与格式准则第5 号〈招募说明 书的内容与格式〉》和其他有关法律法规的规定，以及《农银汇理天天利货币市 场基金基金合同》 （以下简称“基金合同”）编写。 本招募说明书应当适用上述相关法律法规之规定，若因法律法规的修改或更 新导致本招募说明书的内容与届时有效的法律法规的规定不一致，应当以届时有 效的法律法