北京股商总结互联网外汇理财的三大诈骗风险【精编】.pptVIP

* * * * 互联网外汇理财的三大诈骗风险 鱼龙混杂的外汇理财市场有望迎来新一轮监管。日前,中国互联网金融协会(以下简称“协会”)发布风险提示称,目前从事外汇、贵金属等杠杆交易的网络平台均属于非法设立。北京商报记者通过调查发现,多数互联网外汇理财平台资质不明、承诺高收益、杠杆超高甚至涉嫌传销等乱象不断。在专家看来,投资者应选择在国内正规的金融市场进行交易,防止被骗。 数百倍杠杆放大交易风险 互联网上打着“涨跌都赚钱、有老师指导、24小时T+0交易”等旗号推荐投资者进行外汇交易的宣传随处可见,有不少投资者参与后损失巨大。协会明确,目前从事外汇、贵金属等杠杆交易的网络平台(含跨境)在我国无合法设立依据,金融监管部门从未批准,开展上述交易业务的网络平台属于非法设立,参与此类平台交易的双方权益均不受法律保护。 据了解,部分外汇理财平台对外宣称“资金安全,只赚不赔”,甚至有平台业务人员在线下宣传时承诺高额回报。并且,外汇交易平台的杠杆高达数百倍,风险隐患极大。分析人士表示,这些平台不仅违反我国相关法律规定,更是在交易过程中“暗箱”操作、蚕食客户资金。 发展线下模式涉嫌传销 除了杠杆交易外,部分外汇平台以“互助理财”的名义发展下线,按层级返利的方式不断吸引新投资者加入,分析人士表示,这种模式涉嫌传销。 “目前还有一些是打着外汇理财的名义进行非法集资,这个危害比较大的,如果再潜入到线下做推广,可能会造成很多大爷大妈参与。”肖磊表示,互联网外汇理财目前本身是非常敏感的,这方面并没有放开,即便是具备外汇兑换牌照的金融公司,也很难开展相关理财业务,而目前外汇相关的理财基本上都是银行和专门的基金做。 监管不明资质难核验 此外,由于国内对于互联网外汇理财并没有明确的监管,只能选择一些国外接受监管的平台进行投资。投资者要选择好平台,需要确认平台的资质和安全性,测试交易平台稳定性,比对交易成本。 据了解,目前国际上比较严格的监管仅有英国金融行为监管局 (FCA)、美国全国期货协会(NFA)、澳大利亚证券投资委员会 (ASIC)。 为了获取投资人信任,部分外汇理财平台声称自己受权威机构监管,或宣称拥有授权,实则为虚假宣传。北京商报记者注意到一家名为亿鼎国际集团的平台并了解到,该平台号称受英国FCA监管,外汇灵活杠杆可达400倍,通过调查发现,FCA对此平台并无监管。另外,上文中提到的一家名为OCTO的平台,该平台也号称受英国FCA监管,北京商报记者经查询获悉,FCA对该公司提供的监管号确实有授权,但网址并不一致,且FCA没有批准零售外汇业务。与其类似,一家名为ARDEN的外汇理财平台官网称受FCA监管,但其提供的监管号并无法查询到。 * * * *