报账系统开户行信息搜索指南2010年08月01日.pptVIP

结语 请大家按照以上指引进行操作，如有疑问可联系IT科或出纳解决，希望通过大家的不断努力，提高收款方开户行信息的准确率，从而进一步提高报账效率，同时杜绝风险隐患！ 报账系统开户行信息搜索指南 IT科/财务科 2010/08/01 1 问题的来源 目前许多用户在报账系统的付款申请表中申请供应商付款时，经常填错开户行，即使这个开户行是由供应商提供的，或者是发票上面的名称，它仍然可能被银行的网银系统认为是一个无效的开户行名称 之所以出现这种情况是因为供应商不知道开户行名称对于网银系统来说必须一字不差，供应商经常随意提供简称如“建行掇刀支行” 公司使用网上银行系统对供应商进行付款，能成功付款的前提是经办人提供的开户行必须一字不差才能成功付款 2 导致的后果 错误的开户行会导致： 1　出纳付款失败：无法将网银付款文件导入到网银系统，付款无法进行。或者付了款之后几天钱又被退回来。 2　经办人得知无法付款后必须重新提供正确的开户行。 3　经办人无法提供正确的开户行时，须联系供应商提供正确的开户行，或者由出纳根据经办人提供的开户行信息去网上查找正确的开户行。 4　在公司付款业务量很大时，造成财务出纳工作负担加重，整个流程的效率显著降低，并且容易出错，付款过程缓慢，影响公司信誉。 3 产生错误的原因 有许多原因会导致用户提供的开户行不正确，比如： 1　有的开户行名称带有“股份有限公司”，有的却不带。如： 中国银行广州珠江支行－－正确 中国银行股份有限公司广州珠江支行－－错误 中国银行广州华景新城支行－－错误 中国银行股份有限公司广州华景新城支行－－正确 2　供应商经常会提供带简称的错误的开户行，如： 工行广州科学城支行－－错误 中国工商银行广州科学城支行－－正确 3　有的开户行带“市”，有的不带“市”，如： 中国工商银行广州市流花支行－－正确 中国工商银行广州花城支行－－正确 4　有的开户行有时有空格，有时却无空格，如： 汇丰银行（中国）有限公司北京分行－－正确[名称里的括号是中文的，括号里面无空格] 汇丰银行 ( 中国 ) 有限公司沈阳分行－－正确[名称里的括号是英文的，括号里面还有空格] 5 开户行没有在人行系统登记，在系统中无法找到，如： 中国银行新矸支行－－错误 中国银行北仑支行－－正确 4 问题的解决 为了解决这种状况，报账系统的付款申请表模块对经办人输入的开户行进行正确性检查。只有能被网银系统识别的开户行才能被保存到系统中： 5 搜索正确的开户行 导致开户行出错的原因很多，而最简单的解决办法就是避免手工输入，而利用系统提供的银行搜索功能来找到正确的开户行。开户行搜索网址： /reimbursement/reimburse/queryBank_input 或者点击付款申请表的页面里的链接“银行查询”： 6 搜索界面 打开上面的网址，得到如下的界面，这个界面可以进行多关键字联合查询，类似百度、GOOGLE的搜索功能。 7 如何搜索 只需要输入关键的几个词，我们即可马上找到我们需要的银行，如： 供应商提供的名称是：招商银行上海分行天钥桥支行，但报账系统提示找不到此名称： 那么我们利用系统的银行查询功能搜索：招商　天钥桥，结果如下： 根据结果我们可以确定正确的名称是：招商银行股份有限公司上海天钥桥支行 8 搜索不到结果的原因 经常有用户反应找不到开户行，原因通常有三个： 1　关键字有问题，系统存在此银行，但不是这个关键字：工行（图1） 2　关键字过于详细，系统内没有记录可以与之匹配：汇丰银行（中国）有限公司上海分行（图2） 3 关键字没有问题或者银行本身不存在，系统内确实没有这个开户行：中国银行新矸支行（图3.1） 和中国农村商业银行股份有限公司（图3.2） 图3.1 图2 图3.2 9 搜索不到结果的解决办法 解决办法： 1　提供正确的关键字，如“工行”改为“工商”（图4） 2　缩短关键字，只搜索最关键的词，如“汇丰银行（中国）有限公司上海分行”改 为“汇丰银行 上海”（图5） 3　“中国银行新矸支行”找不到且无法确定其上一级支行或分行名称时，可联系供 应商要求提供上一级分行或支行的开户行。例如：新矸属于浙江省宁波市北仑区 新矸镇，在系统搜索“中国银行 北仑”，可以找到“中国银行北仑支行”，即 为其正确的上一级支行名称。（图6） 图6 图5 10 搜索的结果过多时 如果搜索的结果过多时，只需多提供一个关键字，可将结果大大减少，如下图： 但是不可提供过多的关键字，以免一个开户行都找不到： 图7 图8 11 利用报账系统的收款方记忆功能快速输入账号 报账系统除了提供搜索功能，对于曾经成功付款的账号，有