商业银行制度管理骨干培训义.pptxVIP

一、制度现状 ■ 全行制度数量及分布 ■ 我行制度管理特点 ■ 制度评审与管理历程（一）全行制度数量及分布■ 2005年7月统计数据（份数）：全行总行（26个部门）分行（26家分行） 制度总数111201457，占13%9663，占87%1.有效制度8917127476432.失效制度2203183，占8.3%2020，占91.7% 平均数二）我行制度管理现状■ 制度管理的观念相差较大 总行，制度数量超过150份的有三个部室，合计708份， 而排在末尾的三个部室制度数量总和为10份 分行，发布制度数量最多的分行超过1200份，而最少 的分行不足100份■ 制度维护的意识不强 总行，总行失效制度最多的部室也有47份之多，失效制度占比超过20%的总行部室有7个 分行，最多的分行失效或作废的制度超过600份，失效制度占比排在前三位的分行依次为52%、36%和34% 全行，失效制度总量达2203份，占制度总量的20%，几乎所有分行和总行部室都存在着失效制度，这些无效和废止的制度充斥我行运营的各个环节，制约了业务开展和管理活动的绩效 规范制度评审有关事项总行试评审全行制度梳理制度管理规定发文改革制度管 理体系行长办公会全行制度评审制度管理初稿（三）我行制度评审、管理历程2004.6.28 05.1.26 05.4.4 05.4.29 05.8.24 2006.3.6 二、制度特征■ 制度的作用■ 制度的形式■ 制度层级图■ 管理流程（一）制度的作用■ 沟通意图、统一行动 满足要求和质量改进 提供适宜的培训 重复性和可追溯性 提供客观证据 评价管理体系的有效性和持续适宜性制度的形成不是目的，它应是一项增值的活动（一）制度的作用制度是大部分重复性劳动（75%--95%）制度的形成不是目的，它应是一项增值的活动（二）制度的形式■ 信息及其承载媒体形式：记录、规范、程序文件、图样、报告、标准媒体：纸张，计算机磁盘、光盘或其他电子媒体， 照片或标准样品，或它们的组合制度名称：制度、规定、规范、办法、规程、实施 细则（属于强制性制度）及指南、指引（属 于指导性制度）等■ 制度来源外部制度：国家法律、法规，行业标准，监管 机构规定，行业协会有关要求等内部制度：正式制度，部门内部制度等开始过程决策文档连线终止多个文档磁盘流程图标准格式最高准则和基本方针等管理宪章各专业的基本制度及要求等基本制度各专业运作规程、标准等管理要求规定、办法等管理办法的细化或操作实施细则等操作规程、实施细则等（三）我行管理制度层级图（参考）制度层级图各专业类制度制度立项制度起草制度评审管理流程制度发布制度作废制度维护制度再评审切记:制度评审是制度管理的重要关口（四）我行制度管理流程三、制度编写■ 制度的主要内容■ 编写的基本原则■ 起草的策略■ 制度基本格式范本（一）制度的主要内容■ 制度由标题和正文两部分组成■ 标题一般有两种构成形式 一种由事由和文种构成，如《财务制度》、 《保密制度》、《值班制度》 一种是由起草部门，事由和文种构成，如 《办公室礼品管理制度》等制度正文由总则、分则/流程、附则组成■ 总则是关于制定制度的指导思想、目的等项 内容的说明■ 分则是规范项目，是制度的实质性内容，是 要求遵守的行为规范，具有流程的特征■ 附则用以提出执行的要求等事项制度正文图解：分则/流程：管理/操作方式方法监督检查要求等总则：制度制定的目的适用范围指导思想或管理原则职责定义或术语附则：是否有细则制定要求制度解释权印发及其他需说明的事项等基本原则（二）编写的基本原则■ 组织结构和规模相适应原则■ 一般和特殊相结合原则■ 民主和公开原则■ 简明化原则■ 系统化原则■ 过程化原则总体策划和系统安排的思想（三）起草的策略■ 需要分行制定实施细则的制度，可考虑将制定权 限下放至分行，在制度仅提有关的管理要素■ 对于全行统一由信息技术系统处理的操作手册类 要求，可以由起草部门编制指南类资料下发起草原则■ 制度的编制应以做事为主线■ 以岗位责任制为基准■ 以岗位或人员为起点■ 按过程方法，构成制度的整体要求（四）制度基本格式范本（1）制度基本格式范本（2）制度基本格式范本（3）四、制度评审（一）前提条件（四）制度评审要点（二）基本要求（五）后续跟踪和沟通（三）制度评审流程（一）制度评审的前提条件■ 必须是最终定稿，且对会签/会审部门提出的所有意见进行了回复■ 如经过充分协商不能取得一致意见的，应在上报的制度送审稿上说明情况和理由总行制度评审情况表 2004.6-2007.9日期评审数量数量前三位总行部门数量后三位总行部门2007.1.1-9.30125份零售21，人力资源16，计财1350份离岸1，投资银行1，办公室120