银行业员工案防新规知识竞赛要点.docx

银行业员工案防新规知识竞赛 第1题 根据《银行业监督管理法》的规定，以下不属于银行业金融机构按照规定应该如实向社会公众披露的是（ A ）【单选】A.财务会计账簿B.风险管理状况C.董事和高级管理人员变更D.财务会计报告第2题 根据监管规定，说法不正确的是:（ c）【单选】A.银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理B.银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任C.银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任D.银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任第3题 《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，案件的确认标准不包括：（ c）【单选】A.公安、司法机关立案侦查的B.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪C.银行业金融机构员工被取保候审D.银行业金融机构员工被拘留第4题 柜员外库领用重要凭证时，应及时清点，清点工作应在（A）进行。【单选】A.监控下B.双人会同下C.会计主管视线范围内D.内库柜员视线范围内第5题 存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期末受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（A ）个周期。【单选】A.2B.3C.4D.1第6题 《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应（ B）。【单选】A.开除B.通报同业C.解除劳动合同D.罚款第7题 《银行业金融机构安全评估办法》规定，安全评估实行量化管理，根据评估内容和标准打分，累计得分在（B ）的银行业金融机构列为安全防范合格单位。A.95分（含）以上B.85分（含）以上C.80分（含）以上D.60分（含）以上第8题 “三个办法，一个指引”指：（ C）A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、并购贷款管理暂行办法、项目融资业务指引B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、并购贷款管理暂行办法、授信尽职指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.贷款通则、固定资产贷款管理暂行办法，流动资金贷款管理暂行办法、项目融资业务指引第9题 （ A）是内控的第一责任人。A.网点一道防线B.二道防线C.三道防线D.四道防线第10题 下列哪项不属于市场准入事项与案件防控机制挂钩的“三项”措施：（ DA.机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩B.机构准入与银行人力资源配置水平挂钩C.机构准入，业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教育培训挂钩D.实施对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制，并与岗位任职挂钩第11题 案件防控长效机制的良性循环应当是：（ A）A.排查—整改—提高—再排查B.制度—执行—检查—修订制C.制度—执行—反馈—检查—修订制度D.制度—排查方案—整改—修订制度—执行第12题 根据《商业银行法》，商业银行可以从事的是:（ A）【单选】A.向其他商业银行投资B.房地产开发业务C.信托投资业务D.股票投资业务第13题 银行业金融机构的（ A）应对其经营活动的合规性负最终责任。A.董事会B.高管层C.合规管理部门D.风险管理部门第14题 分支行案件防控的第一责任人是：（B ）【单选】A.总行行长B.分支行行长C.分支行分管风险的副行长D.分支行分管会计的副行长第15题 2005年3月22日印发了《中国银监会关于加大防范操作风险的通知》，简称操作风险十三条，以下（D ）不属于“十三条”：【单选】A.高度重视防范操作风险的规章制度建设B.切实加强稽核建设C.坚持相关的行为管理公开制度D.积极培育良好的合规文化上海银行业员工案防新规知识竞赛 第16题 银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（A ）。【单选】A.操作风险B.信用风险C.市场风险D.流动性风险第17题 下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:（ A）【单选】A.枪支弹药B.授权卡C.空白凭证D.查询对账第18题 下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A ）【单选】A.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动B.建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度C.严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行D.加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开第19题 《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中，以