理财经理的管理办法.ppt

内容纲要 理财经理基本法解读 福利保障制度解读 第二章 管理架构 　　应聘应具　　　　 　　备的条件 第三章 签约规定 第十一条　银行保险理财经理签约的基本条件 （一）年龄在20周岁（含）－35周岁（含）； （二）具有本科及以上学历或同等学历； （三）持有《保险代理从业人员资格证书》； （四）品行端正，身体健康，具有完全民事行为能力； （五）具有一定的金融、保险知识，获得公司或行业认可的金融理财师资格者优先； （六）特别优秀者适当放宽第一、第二条条件，报市公司审批后省公司备案。 第四章 职级与职责 第十五条　银行保险理财经理分为销售系列与主管系列。 （1）、销售系列：分为助理理财经理、初级理财经理、中级理财经理、高级理财经理、特级理财经理、资深理财经理等六个职级； 助理理财经理指已经获得《保险代理从业人员资格证书》并与公司签约但尚未通过首次考核的理财经理。 （2）、主管系列。分为理财经理初级主管（辖4人）、理财经理中级主管（辖8人）、理财经理高级主管三个职级（辖15人）。 第十六条　销售系列和主管系列之间的相互转换： （一）高级理财经理以上（含高级理财经理）可申请转为理财经理初级主管。系列转换之后，若其在首个考核期内未达到考核标准，则调整为转换前职级； （二）各职级理财经理主管可申请转为理财经理。如该理财经理主管从理财经理中产生，则转为原职级理财经理。其他方式产生的理财经理主管最高转为高级理财经理； （三）销售系列和主管系列之间的转换需填写《销售人员系列转换申请表》（见附件9），由市分公司银行保险部审核，并报市分公司银行保险业务分管总经理审批。 第十七条　销售系列理财经理的职责 （一）接受公司分配的银行保险客户资源，并对客户资料进行整理、更新和完善； （二）做好银保业务续期保费收取、到期通知、分红通知书送达、满期给付及转保等公司或客户委托代办的各项客户服务工作； （三）新市场的培育与开拓，完成考核指标； （四）争取银保客户的转介绍，积累准客户； （五）接受客户咨询，征求客户对公司、对产品的意见和建议； （六）积极参与活动量管理并填写活动量工具，认真使用销售工具； （七）参加公司组织的各种相关会议和培训活动； （八）保守客户信息，严守公司商业秘密； （九）完成公司交办的其他工作。 第十八条　主管系列理财经理的职责 （一）负责所辖销售团队的日常管理和团队建设，营造团队良好的氛围； （二）组织所辖团队的销售活动，完成团队各项考核指标； （三）负责团队成员的日常管理、辅导、培训与督导工作，协助维护客户关系； （四）新市场的培育与开拓，完成个人新单考核指标； （五）安排团队成员客户回访、保全，进行续收保单的分配、整理、抽查、反馈、上交工作； （六）负责销售团队成员的活动量管理、日常激励和会议管理； （七）保守客户信息，严守公司商业秘密； （八）完成公司交办的其他工作。 第五章 日常管理 第二十条　银行保险销售人员标准化工作模式 根据公司关于营销职场标准化建设的相关要求,销售人员必须遵循标准的日常工作模式。 （一）销售系列银行保险销售人员的标准日常工作模式： 1．参加公司规定的早夕会； 2．进行日常拜访销售活动（5-1-1工作模式：每日完成5个客户的有效拜访动作、每天完成日志的填写、每天不交保费交一个问题）； 3．填写销售人员工作日志，记录当日活动情况，安排明日计划； 4．参加公司和团队的其它会议、培训活动。 （二）主管系列银行保险销售人员的标准日常工作模式： 1．参加主管早会； 2．参加公司规定的早夕会； 3．辅导团队成员（每天至少打3个电话给属员的客户了解属员的拜访情况、对1个属员进行一对一辅导、对1个属员进行一对一训练、）； 4．做好个人销售、团队管理； 5．参与职场事务管理； 6．填写主管工作日志，记录当日活动情况，安排明日计划； 7．每周组织周经营总结会，每月组织月经营总结会，每月开展团队绩效分析评估会，每季度进行团队绩效提升和组织发展规划、实施； 8．参加公司和团队的其它会议、培训活动。 一、理财经理系列 2、基本报酬是指理财经理每月收入的固定部分。 3、基本报酬=基本报酬标准×品质考核调整系数 4、S=1000元为助理理财经理基本报酬水平，各地市分公司可在此基础上上下浮动50%，具体标准等同于当地初级客户经理基本报酬水平。 5、理财经理实行月度考评，月度考评影响客户经理收入；理财经理的月度考评内容包括对考核指标的月度达成情况及日常行为规范性的考评 6、日常行为规范扣款范围、标准及操作规范由各分公司自行制定。 （二）绩效报酬 　　1、绩效报酬是指理财经理报酬中与业绩挂钩的部分。 2、绩效报酬=∑（各险种首年保费×绩效提取比例）+∑（各险种续期保费×绩效提取比例）×保单续收率调整系数 3、绩效报酬的计算依