的风险处置预案.PDFVIP

关于公司在清华控股集团财务有限公司办理存贷款业务 的风险处置预案 为有效防范、及时控制和化解同方股份有限公司（以下简称“本公司”或“公 司”）及下属子公司在清华控股集团财务有限公司（以下简称 “财务公司”）开 展存贷款业务的资金风险，维护资金安全，根据上海证券交易所有关要求，特制 定本风险处置预案。 第一章 风险处置机构及职责 第一条 公司成立存贷款风险处置领导小组，由公司董事长任组长，为领导 小组风险预防处置的第一责任人，由公司副董事长、总裁、财务总监任副组长， 领导小组成员包括财务、审计、法务、证券事务等部门领导。领导小组负责组织 开展存贷款风险的防范和处置工作，领导小组下设工作小组，办公地点设在财务 管理中心，由财务总监任工作小组组长，具体负责日常的监督与管理工作，严控 财务公司存贷款风险。 第二条 存贷款风险处置机构职责： （一）领导小组统一领导存贷款风险的应急处置工作，全面负责存贷款风险 的防范和处置工作，对董事会负责。 （二）财务、审计、法律事务、证券事务等相关部门按照职责分工，积极落 实各项防范化解风险的措施，相互协调，共同防范和化解风险。 （三）督促财务公司建立健全与执行内部风险控制制度，并按时提供相关信 息。 （四）工作小组实时关注财务公司经营情况，加强风险监测。定期测试财务 公司资金流动性，并从清华控股集团有限公司或监管部门及时了解信息，做到信 息监控到位，风险防范有效。一旦发现问题，及时向领导小组报告，并采取果断 措施，防止风险扩散和蔓延，将存贷款风险降到最低。 第三条 领导小组作为风险应急处置机构，一旦财务公司发生风险，应立即 启动应急预案，并按照规定程序开展工作。 第四条 对存款风险的处置应遵循以下原则： （一）统一领导，分级负责。存款风险的处置工作由领导小组统一领导，对 董事会负责，全面负责存款风险的防范和处置工作。 （二）各司其职，协调合作。相关部门按照职责分工，积极筹划、落实各项 防范化解风险的措施，相互协调，共同控制和化解风险。 （三）收集信息，重在防范。财务管理部应加强对风险的监测，督促财务公 司及时提供相关信息，关注其经营情况，测试其资金流动性，并从清华控股集团 有限公司或监管部门处及时了解信息，做到信息监控到位，风险防范有效。 （四）及早预警，及时处置。相关部门应加强对风险的监测，对存款风险做 到早发现、早报告，一旦发现问题，及时向领导小组报告，并采取果断措施，及 时控制和化解风险，防止风险扩散和蔓延，将存款风险降到最低。 第二章 风险报告与披露 第五条 建立存贷款风险报告制度。领导小组定期和临时向董事会汇报，并 按有关法律法规的要求进行披露。 （一）在将资金存放于财务公司前，应取得并审阅其最近一期经具有执行证 券、期货相关业务资格的会计师事务所审计的报表，领导小组通过评估财务公司 的业务与财务风险出具存贷款风险评估报告。 （二）在发生存贷款业务期间，应定期取得并审阅财务公司的月报及经具有 证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计的年报，领导小组通过定期评估财 务公司的业务与财务风险出具存贷款风险评估报告。 第六条 当财务公司出现存贷款异常波动风险时，领导小组应及时向财务公 司或监管机构了解信息，整理分析后形成书面报告递交董事会。对存贷款风险， 任何单位、个人不得隐瞒、缓报、谎报或者授意他人隐瞒、缓报、谎报。 第七条 公司在财务公司的存贷款业务应当严格按照有关法律、法规及监管 部门对关联交易的相关规定履行决策程序和信息披露义务。 第三章 风险处置程序 第八条 公司在财务公司存贷款期间，财务公司出现下列规定的任一情形时， 领导小组应立即启动风险处置程序，同时报告公司董事会及时履行相应的临时信 息披露义务： （一）财务公司出现违反《企业集团财务公司管理办法》中第31条、第32 条、或第33条规定的情形； （二）财务公司任何一个监管指标不符合《企业集团财务公司管理办法》第 34条规定的要求； （三）财务公司发生挤提存款、到期债务不能支付、大额贷款逾期或担保垫 款、电脑系统严重故障、被抢劫或诈骗、董事或高级管理人员涉及严重违纪、刑 事案