银行卡业务风险管理培训(朱曼莉))PPT.ppt

银行卡业务风险管理介绍;; ; ; ; ;; ; ; ; ;; ; ; ; ; ; ;; ;; ; ; ;2.“套现高风险商户”的判定 根据《信用卡违规套现处罚试行规则》的规定：“套现高风险商户”是指在一个完整的自然月中，被举报的套现交易同时达到以下条件的商户： ---商户月套现交易金额超过100,000元人民币；月套现交易笔数超过5笔； ---商户月套现交易金额占其跨行交易金额的比率达到20%或以上； ---有3家或以上发卡银行举报。 经司法机关确认的套现商户，可直接认定为“套现高风险商户” “套现高风险商户”认定的数据来源为发卡行报送的确认套现交易以及银联跨行交易金额统计数据，按月为周期统计和处理。 ; ;;; ; ;;; ;;