基金从业测试-法律法规精编第二十一二十二章.pdfVIP

北京点趣教育科技有限公司 第21章 基金客户和销售机构 一、基金投资人分类（理解） 1.按投资基金的个体不同划分，基金投资者可以分为个人投资者和机构投资者两类。 2.基金个人投资者是指以自然人身份从事基金买卖的证券投资者，个人投资者主要是相对于 机构投资者而言的。 3.机构投资者一般具有较为雄厚的资金实力，由证券投资与家进行管理。 二、基金投资人构成现状（了解） (1)结构个人；(2)机构多元化：至2014年6月在基金业协会登记的私募基金管理人共有1629家 三、产品目标客户选择（理解） (一)明确目标客户市场 1.明确目标客户市场中最主要的是对基金销售市场进行市场细分和选择相应的目标市场。 2.市场细分是指根据客户不同的需求特征，将整体市场区分成若干个不同群体的过程 (二)客户寻找 四、基金销售机构的主要类型（掌握） 1.国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。 2.基金公司开展直销目前主要包括两种形式 （1）是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户 （2 ）是自行开发建立电子商务平台 （3 ）代销机构主要包括商业银行、证券公司、期账公司、保险机构、证券投资咨询机构以 及独立基金销售机构。 五、基金销售机构的准入条件（掌握） (1)具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行； (2)财务状况良好，运作规范稳定； (3)有不基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施； (4)有安全、高效的办理基金发信、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基 金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已不基金管理人、中国证券 登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准； (5)制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关 要求； (6)有评价基金投资人风险承发能力和基金产品风险等级的方法体系； (7)制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度， 符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求； 北京点趣教育科技有限公司 (8)有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度； (9)中国证监会规定的其他条件。 六、基金销售机构的职责规范（掌握） (一)签订销售协议，明确权利与义务 (二)基金管理人应制定业务规则并监督实施 (三)建立相关制度 客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生 当年起至少保存15年。 (四)禁止提前发行 (五)严格帐户管理 (六)基金销售机构反洗钱 七、基金市场营销（运用4Ps理论时）特殊性：（掌握） (1)规范性(2)服务性(3)专业性(4)持续性(5)适用性 第22章 基金销售行为规范及信息管理 一、基金销售人员的资格管理（理解） 1.负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格。 2.证券公司总部及营业网点，商业银行总行、各级分行及营业网点，与业基金销售机构和证 券投资咨询机构总部及营业网点从事基金宣传推广、基金理财业务咨询等人员应取得基金销 售业务资格。 3.从业人员需由所在机构进行执业注册登记，未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何 人员不得从事基金销售活动。 二、基金销售机构人员管理和培训（理解） 第一，基金销售机构应完善销售人员招聘程序，明确资格条件，审慎考察应聘人员。 第二，基金销售机构应建立员工培训制度，通过培训、考试等方式，确保员工理解和掌握相 关法律法规和规章制度。员工培训应符合基金行业自律机构的相关要求，培训情况应记录并 存档。 第三，基金销售机构应加强对销售人员的日常管理，建立管理档案，对销售人员行为、诚信、 奖惩等情况进行记录。 第四，基金销售机构应建立科学合理的销售绩效评价体系，健全激励、约束机制。 第五，基金销售机构对于通过基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，统 北京点趣教育科技有限公司 一办理执业注册、后续培训和执业年检。 第六，基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，组织不基金销售相关的职业 培训。 第七，基金销售机构对基金销售人员的销售行为、流动情况、获取从业资质和业务培训等进 行日常管理，建立健全基金销售人员管理档案，登记基金销售人员的基本资料和培训情况等