中国民生银行 定义核心业务系统改造的转型规划 目标运营模式TOMCompletev17-AW_CN.ppt

主要内容 民生银行目标运营模式 Business Outlook and Target Business IT Capabilities Upcoming Structural Changes Transformation Roadmap 目标运营模式、目标组织架构和民生银行的业务展望共同确定了新的核心业务系统的框架 为保持在中国的银行市场的持续发展，民生必须从传统的国内银行模式向国际的标准和准则转型 业务重点： 对公业务: 对于给银行创造价值的客户，民生银行应通过行业的专业化、差异化的客户体验、量身定制的产品设计，有选择地重点维护、发展客户关系。同时，在全面衡量风险与收益的基础上向中小企业客户提供服务 零售业务:民生银行应通过统一管理的传统零售产品，强化按揭业务、发展信用卡、同时尝试进入私人理财市场，从而加速零售银行业务规模的增长 机构/资金与资本市场业务: 民生银行应该充分利用内部和外部资金，在资金市场获取高于市场水平的收益率，同时开发理财产品以满足日益增加的公司与零售客户的理财需求 内部管理与基础设施： 民生银行应从一个传统的国内银行业务模式结构，向国际标准与准则全面转型 八大系统 核心业务系统改造 全面风险管理 业绩管理/关键业绩指标 组织机构设计，引进事业部概念 为达到上述目标，民生银行必须快速转向事业部结构，并考虑由各项运营模式驱动因素组成的实际方案 对于每一个运营模式驱动因素，民生银行都需要作出如何协调、组织业务的选择 相关的产品可以被归入以不同客户为中心来组织的业务线和业务单元，以提供更好的业务组合管理 国际领先的金融机构都采用事业部结构管理其各条业务线 民生银行应该通过主要的业务单元管理各业务线 领先银行将客户管理功能和目标细分客户相匹配，并将这些功能归入相关的事业部 领先的银行在总行层面集中维护其客户资源 民生银行应该集中维护其客户信息，客户的资源所有权应属于各个事业部 大多数银行会对多种渠道进行协调，并整合渠道管理，给客户带来一致性的服务 成功的渠道和交付管理具有灵活性，客户可以选择“何时、何地、以何种方式”获得服务 民生银行应在总行层面协调管理不同事业部的渠道发展规划 民生银行当前的产品管理是分散化的，而其它国际领先的银行则采用集中方式 针对产品管理，一些金融机构构建了管理和开发产品的专门功能 通过集中产品管理，并设置产品专家，客户关系经理可以更侧重于销售产品 民生银行应在总行进行产品开发和产品管理，分支行起支持作用 通用的运营处理功能都已经进行整合，并从前台中分离出去，提高了效率和规模经济 在法规允许、民生内部能力可以达到的领域，应该开始整合部分后台操作流程 集中全行范围的内控功能，并垂直的贯穿整个组织 国际领先的银行都在迅速对财务功能的组建方式进行改造Leading companies are rapidly changing how they organize the Finance functions 民生在组织内控，尤其是设定标准和政策方面应加强垂直管理 国际领先的银行都采用整体方案管理风险，并积累专门知识，以处理特定业务线的风险 例如，许多国际领先的银行都选择组建集中的风险管理功能，监督各种类型的银行风险 民生应该通过主要风险类别管理银行风险，并在将来逐渐向全面风险管理过渡 通过各项运营模式驱动因素分析民生需要在 不同的运营模式中作出选择 目标运营模式将为民生银行打下业务发展的基础，推动规模增长和国际化进程 目标运营模式将为民生银行打下业务发展的坚实基础，从而提高银行的竞争力 业务线管理关系到如何系统化、结构性地提供与需求相应的产品和服务 客户管理与细分通过有效的客户信息分析与管理来维护客户关系 在渠道交付管理方面，应确保客户在各个渠道和接触点上获得一致性的服务 产品工厂指协调产品开发、监控产品风险的职能 运营流程管理旨在改进操作流程的效率和生产率 商业信息与数据管理设在总行层面以确保对于银行业务表现的全面了解 合规性管理、财务报告与绩效管理等职能是全行性，因而相关的内部控制管理应该是集中化的 应采用全面风险管理，对银行的整体性风险和各大类风险有一个完整的认识 Table of Contents Target Operating Model for Minsheng Business Outlook and Target Business IT Capabilities Upcoming Structural Changes Transformation Roadmap Table of Contents Target Operating Model for Minsheng Business Outlook and Target Business