2009银行理财产品的研究的报告(摘要)0406.pdfVIP

2009 银行理财产品市场研究报告（摘要） ——基于在线可访问样组调查 沃道国际咨询 | WORKITOUT Consulting Inc. 2009 年04 月06 日 地址：北京市西城区手帕口南街甲一号朗琴园1 号楼4C 网址： 电话：(8610)第 1 页 共 16 页 目 录 一、研究概述………………………………………………………………………………………………………………………………………...03 二、核心研究发现………………………………………………………………………..……………………………...………………04 1、金融投资方式：基金、股票、银行理财产品为 5 城市受访投资者在 07—08 年主要的金融投资方式；中资银行理财产品以绝对 优势成为 5 城市受访投资者首选的银行理财产品类型…………………………………………….…………….…..……………04 1- 1、07—08 年基金、股票、银行理财产品投资方式涉入程度分城市/年龄/ 家庭平均月收入存在明显差异...……………………..05 2 、中资行理财产品渗透率：工行、招行、建行、中行、农行、交行六银行理财产品占据主导地位………………………….07 3 、外资行理财产品渗透率：汇丰银行、渣打银行、东亚银行理财产品领先优势明显…………………………………………….……….08 4 、银行理财产品品类渗透率：人民币理财产品最受 5 城市受访投资者追捧………………………………………………….…09 5 、银行理财产品选择关注因素：最看重理财产品回报率，品牌知名度、理财产品种类、客户服务水准指标“一个也不能少”…...10 5-1、理财产品回报率、品牌知名度、理财产品种类关注度分城市/年龄/ 家庭平均月收入存在明显差异……………………………….11 6 、银行理财产品/服务信息来源：银行直接渠道依旧强势，人际传播渠道不容小觑，电子邮件广告拉动效用优于传统广告…13 附录1、被访者背景信息……………………………………………………………………………………………………………………………..14 地址：北京市西城区手帕口南街甲一号朗琴园1 号楼4C 网址： 电话：(8610)第 2 页 共 16 页 2009 银行理财产品市场研究报告 （摘要） ——基于在线可访问样组调查 2009 年3 月29 日—4 月3 日，沃道国际咨询联手和讯网实施了“2009 银行理财产品市场研究”项目，现将本次调查的部分研究成果予以发布，以飨理 财业界人士与财经媒体。 研究概述 伴随着全球金融危机负面效应的不断蔓延，2008 年中国银行理财产品市场的零收益 、负收益和展期等现象不断出现。然而，无论是同股票、基金 相比，还是就其自身表现而言，逆境中的银行理财产品在总体上依然表现出较高的投资价值。中国社科院《2008 银行理财产品评价报告》预测，2009 年 银行理财产品的投资方向将更为多样化。面对国内经济增速下滑和金融危机向实体经济的逐步蔓延，债券、票据将会成为普通类产品投资方向的新宠，信 贷类产品的主导地位逐步动摇，艺术品和实物与期权结合则可能成为银行理财产品投资主题的新亮点。 沃道国际咨询 （WORKitOUT Consulting Inc ）长期关注国内金融与理财市场发展，已成功为诸多银行、基金、保险等金融机构提供信用卡消费行为 与态度研究、网银消费行为与态度研究、投资者消费行为与态度研究、金融品牌表现研究、金融品牌满意度-忠诚度研究、金融广告/促销/公关活动效果评 估、金融网站测评等调研咨询服务。本次与和讯网联合开展的 2009 银行理财产品市场研究，期望深入探究当前银行理财产品投资消费行为与态度，侧面 剖析银行理财产品/服务满意度与品牌表现。 本研究采用在线可访问样组调查方法、辅以在和讯网银行、理财两频道刊载问