中国金融风险案例每月精解2010年9月.docVIP

中国金融风险案例每月精解 本期目录 4 一、商业银行需加强贷后管理应对消费贷变房贷现象 4 【现象分析】借道消费贷变房贷 4 【现象背后】贷后管理漏洞引致风险 4 【风险提示】基层商业银行贷后管理弊端分析 5 【风险防范】建立完善贷后管理工作体系 6 第二篇：重点案例评析 8 二、万通地产资金迷踪，非主业担保暗藏风险 8 【案件本质】万通地产存在的资金问题 8 【风险分析】从万通地产问题看贷款银行面临的风险 10 【案件深究】银行担保贷款面临风险的根本原因 11 【风险防范】银行应该如何加强信贷资金安全防范？ 11 三、拨备新规冲击波来袭，银行高息揽存遭遇监管风暴 12 【新规解读】拨备新股带来冲击 12 【风险分析】揽储遇阻、信贷收缩、房地产贷款陷入怪圈，银行腹背受敌 14 【防范建议】商业银行应该筑牢内部风控防火墙 16 四、招商副局长盗办几十张信用卡，下手专挑老师公务员 17 【案件回放】盗用他人信息办银行信用卡挥霍 17 【案件分析】案发时盗办卡对象都是公务员 18 【案件警示】银行对优质客户申请人审查不严 18 【风险建议】加强发卡环节风险治理，严把风险源头关 18 五、法兴银行警示国内银行可疑交易报告及反洗钱工作 19 【案件介绍】法兴银行因交易报告欠准被罚 19 【案件示警】银行需认真落实可疑交易报告管理办法 19 【银行反思】识别可疑交易是商业银行应尽义务 20