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出口信用风险参与业务简介 出口信用风险参与业务简介 #0046992008年6月 出口信用风险参与产生的背景 ■人民币对美元不断升值，客户对贸易融资的需求持续旺盛。 ■我行外汇资金紧张，外汇存贷比较高。 为缓解全行外汇资金紧张的局面，加强我行出口贸易融资竞争 力，总行适时推出了该产品。 业务简介 ■定义 　　　“出口风险参与”指：以信用证结算时，出口商向我行提交信用证项下的全套单据，经我行审查同意后予以承付或议付的业务；以赊销（O/A）、付款交单（D/P）、承兑交单（D/A）结算时，出口商在履行出口合同约定的发货义务后，经我行审查同意，将应收账款转让给我行。由我行在二级市场上将获取的出口商出口项下相关票据/单据/应收帐款权利转让给风险参与商，由风险参与商对我行所承付、议付或受让应收账款的业务进行风险参与并出资的业务。 ■出口风险参与商 　　由总行统一制定，分行必须选择总行名单内的风险参与商，目前仅限于我行海外分行（香港、澳门、东京、新加坡、首尔、法兰克福、纽约）及离岸中心 ■涉及的业务品种 出口押汇，出口托收融资，出口发票融资，出口保理融资 ■币种 美元，欧元，港元，日元，英镑，澳元 ■期限 180天以内，超过180天的报总行审批 ■出口风险参与费 风险参与本金×折扣率×期限/360（365） 审查要点 ■申请人 出口风险参与申请人必须是经国家工商行政管理机关（或主管机关）核准登记，在境内注册且具有进出口经营权，在我行开立本币或外币帐户，资信良好，与我行保持稳定业务往来的生产企业，外贸企业。 ■贸易背景审查 出口风险参与业务必须具有真实的贸易背景，符合国家外汇管理要求，出口商品符合国家相关管理规定。 ■额度的审查 　　□纳入全行同业授信管理体系 必须是以信用证方式结算的出口类业务，开证行应在总行规定的贸易融资类额度名单里，如该业务项下有保兑行，保兑行应在总行规定的担保类额度名单里。 　　□纳入全行客户授信管理体系 指信用证，托收，赊销方式结算的其他出口类业务。申请人须先获得我行给予的出口押汇，出口托收融资，出口发票融资和出口保理等授信额度。 业务特点 ■不在国家外汇管理局对“短债”的统计口径之列。 ■缓解客户贸易融资需求与分行贸易融资发放矛盾，利用海外分行相对较低成本的资金，促进境内分行贸易融资业务发展。 ■加强我行出口贸易融资竞争力，改善我行进出口贸易融资比例不平衡的局面。 ■不使用境内分行自有外汇资金，不占用境内分行外汇贷款规模，不影响境内分行外汇存贷比例。 ■丰富境内分行贸易融资业务品种，根据客户特点（利率敏感型、非利率敏感型），灵活选择海外分行资金和/或分行自有外汇资金，为客户配置融资品种，优化融资收益。 ■点差收入入“703”科目，有利于增加国际业务中间业务收入。 ■业务发生额纳入贸易融资发生额统计。 ■进一步密切境内分行与海外分行的业务联动，达到“双赢”。