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股市波动的平均PE区间 (ETF也可以成就千万梦) 股市平均PE的倒数为股市利率，当股市利率超过一年期银行存款利率时，说明买股票比在银行存款更划算，当存款利率高于股市利率时，人们更愿意把钱存在银行。 存款利率的倒数为人民币市盈率，当股市平均PE跌穿5年期人民币PE时，股市被低估，将出现历史机遇；当股市平均PE涨过一年期人民币PE时，股市存在泡沫，将会出现大顶。 对这个市场整体估值的研究，对于那些没有时间研究股市的运行规律的人来说是一个福音：他们可以通过对市场整体估值的跟踪投资中国的指数基金：深100ETF(159901)、50ETF(510050)、180ETF(510180)、红利ETF（510880）。 比如可以做如下计划： 平均PE在25——40倍以内波动时，定期（如：每月或每季度）投资一定数额的以上ETF，不要管股市的涨跌如何，始终坚持。 当平均PE波动到45倍以上时，停止买入，但要把原计划投资的钱存起来，等到整体估值回到30倍以下时一次性投资，且平均PE每上涨10％，卖出总持有量15％的ETF。 当平均PE从45以上跌回到40以下时再执行以上第一条。 当平均PE跌回到30倍以下时将第二条中卖出部分与存起来还未投资的钱加在一起一次性买入ETF。 当平均PE跌到20左右时，每下跌10％每次投资时，增加1倍的钱投资（并要增加投资频率）。 如果严格执行以上定期定额投资计划，而且不管股市如何波动都始终坚持，一定会得到非常丰厚的回报，而如果在大多数人吓得纷纷狼狈而逃卖出股票的时候，按以上计划加倍投资；在大多数人象疯子一样不计后果地买入股票的时候，按以上计划变现部分投资，就会得到更加不可想像的丰厚回报。 在我们这个市场上有一种人，无论情况如何变化，他们总在讲狼来了的故事，总在说压力，用的总是恐怖的文字，动不动就是1929年的股灾，他们对命运、对前途总是看不到希望，但令人奇怪的是，他们总以救市主自居。对此我要说：如果你在1929年买一万元的可口可乐，你现在早已经是5000万富翁了。按道琼斯指数算，1929年的指数只有几十点，而在2007年最高的时候在14000多点，2008年的金融危机的最低点也在6400点以上。而另外有一种人，他们总是乐观向上，积极进取，哪怕是在人生或事业最低谷或是在遭遇几近灭顶事件的时候，他们都依然对前途、对命运充满希望、充满信心、积极应对，然后他们总能化险为夷达到成功的彼岸。 有人说套牢了就应该割肉，因为时间还有机会都是有成本的，这话确实不假，但是割肉亏了的钱也许对我们的信心会造成致命的伤害，所以我要说，时间是我们的朋友。只有时间才是我们财富的基础。只有严格执行我们的计划，不要亏掉每一笔钱，再通过时间的积累，才可以让我们真正走上财务自由之路。 值得说明的是：我把美国这将近30年的道琼斯指数与估值波动做了一个估算，如果按以上计划投资，每季度投资1000元，PE在20倍以下时，每月投资2000元，PE在45倍以上时减仓。只需要30年时间，你的总投入只有区区的15万元，而你一定可以跨入千万富翁之列。 附： ETF 投 资 分 析 对于没时间跟踪股市和宏观经济变化的而又想要享受经济发展成果的人来说投资股票型基金ETF应该是最佳的选择，现将分析如下： ETF股票基金是一种跟踪指数的投资方法，即通过购买标的指数中所有的成份股票并且按照每种成份证券在标的指数中的权重确定购买的比例以构建指数组合从而达到复制指数投资指数以盈利的目的。 投资ETF基金不会存在选股的风险，国家早已经为你选择好了最好的股票，也做好了适当的分散风险，同时也绝对不会出现被ST或倒闭退市让我们投资者血本无归的风险。 ETF跟踪指数最为紧密，偏离度最小，从而使ETF基金在牛市里最能跑赢大市，绝对不会出现只赚指数不赚钱的情况（在熊市里它的跌幅也与指数相当）。同时ETF指数基金是所有基金中费率最低的产品，其一年的管理费为0.5％，托管费为0.1％、合计为0.6％的年持有费用，仅仅相当于普通基金费用的三分之一。与其它基金相比，ETF跟踪指数更为紧密，偏离度最小，所以在牛市中投资ETF基金是最赚钱的基金，在熊市中也不可能是最亏钱的基金。 投资ETF基金可以在银行申购或赎回，也可以在二级市场上象买卖股票一样直接交易ETF基金，非常方便。 目前我国的ETF基金有六只，分别介绍如下： 1、50ETF（510050）：华夏基金公司管理的以以上证50指数作为投资标的 的指数基金，其样本股公司是中国各行业的最具影响的龙头企业，其规模大、流动性好。 央企ETF（510063）：工银瑞信旗下的以央企指数作为投资标的的指数基金，其样本股公司具有非常强的资源垄断性或自然垄断性，整体盈利能力与抵御经济周期波动风险能力最强，在牛市里它们是最牛的公司，在熊市里它们最抗跌。 红利ETF（