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产品时代的经纪业务支持平台 北京证券福州营业部 张震星 证券经纪业务由以通道提供为主的被动服务时代，向以理财服务为主的产品销售时代转变，是经纪业务谋求新的盈利模式的重要标志。 从证券公司经纪系统的状况来看，证券经纪产品的引进与加工、理财品种的设计与包装等，都不是作为销售终端的单个证券营业部可以独立完成的。为了实现盈利模式的再造，将证券营业部塑造成为经纪产品销售中心，就必须建立与产品销售系统相适应的业务流程和支持平台。为此，证券公司总部或经纪业务总部需要为整个经纪业务系统以及证券营业部搭建以下支持平台： （1）产品生产平台。总部应当研究、策划、设计、包装用于营业部推广的各种新产品，引进作为金融超市销售的各种非通道金融产品，并形成产品销售的规范和操作程序。 （2）服务质检平台。总部应当形成有差别化的营业网点产品销售与服务的基本规范、服务标准和客户分类服务办法。营业部则应当在基础办法之上建立自身具体标准和实施办法，并在总部的指导下组织销售和全过程的服务，包括售中和售后服务。总部对销售和服务实施全面的检查监督。 （3）营销策划平台。在营业部开展各自产品营销的基础上，总部统一策划可供营业部选择的适用于不同客户群体需求的营销方案，组织所有营业部或某一区域营业部的整体营销活动，提供营业部整体营销活动的宣传支持，统一制作公司宣传资料产品和营销宣传资料，形成对外的营销攻势和合力。 （4）员工培训平台。总部针对产品销售与服务制定员工培训计划，组织集中培训与分散培训，为营业部人员提供多层次的培训服务，为营业部培训讲师人员和提供培训资料，并对营业部的培训计划及其实施情况进行检查监督。 （5）资讯加工平台。总部应当根据客户的需求，将公司研发部门获得的第一手调研资料进行加工、简化，形成并向营业部输送有针对性的资讯产品和信息资料，为营业部产品销售和客户服务提供有力的研发和资讯支持。总部还可以尝试直接面向客户通过邮件、短信等信息渠道提供咨询服务的实现途径。 （6）定制服务平台。总部可以集中专业研发人员和理财服务人员的力量，直接面对有一定规模、贡献或再开发潜力的营业部核心客户提供咨询服务。为公司或营业部重要客户提供有针对性的销售方案，或定制专门的理财产品、终生理财计划和阶段性理财计划等。 （7）技术服务平台。总部应当建立如开放式基金代销等产品销售的交易系统、总部级或区域性集中交易平台、电话委托平台、网上交易平台等，并为营业部提供数据备份、应急平台及技术咨询支持系统等。 （8）风险控制平台。通过总部监管系统实现统一的营业网点日常集中监控、高风险业务和重点业务监控，明确各种产品销售和相关服务环节的风险点，并进行重点风险业务、风险投资品种的及时提示。 （9）信息交流平台。一方面，总部应当建立与证券行业内部其他证券公司交流的平台，定期分析行业动态，研究行业内出现的新产品或营销新方法，对行业情报及时进行加工整理和通报。另一方面，总部应当形成公司内部各营业部之间产品销售和业务开展的交流机制。