1-3网点营业部职责与人员分工情况.docVIP

网点营业部职责和人员岗位分工及职责 一、营业部职责 （１）贯彻落实分行运营管理条线下各类业务的基本制度，建立、健全区域行各项规章制度，规范各项业务操作流程，不断优化支行的业务运行机制和内控机制，促进支行运营条线业务水平的不断提高。 （２）开展对支行营业部的业务辅导和检查，建立、健全培训辅导、重大事件请示汇报、事故差错定期分析以及业务数据资料统计分析等制度，组织支行运营条线人员的业务培训，提高整个支行的业务管理水平和业务队伍素质。 （３）贯彻执行人民银行、分行和支行对公司、个人、外汇等业务的基本制度、实施细则和运行规范，准确、及时、高效地办理公司、个人、外汇等各项业务，确保支行各项业务经营活动正常有序进行。 （４）贯彻执行人民银行、分行和支行反洗钱领导小组对反洗钱工作的各项制度和运行细则，设立专门的联络员负责对反洗钱工作进行监督检查和辅导，同时收集和汇总反洗钱工作信息向上海分行报告支行的反洗钱工作情况，履行反洗钱义务。 （５）负责全支行的现金、重要空白凭证的领用和上缴工作，并负责对支行的散点ATM机和营业部里的ATM机进行装卸钞和日常维护工作。 （６）完成行长室交办的其他工作。 二、人员岗位分工与职责 1、营业部经理岗职责： （１）负责贯彻执行国家金融法律法规、总行及分行制定的各项规章制度、业务操作流程，负责管理支行营业机构的日常会计管理业务，保证支行会计结算活动的合法、合规，加强前台业务风险点的控制，防范、化解操作风险。 （２）做好行领导的参谋与助手。加强支行会计管理建设，有效控制会计结算风险。 对在日常管理、监督中发现的重大问题和风险征兆及时向行长报告，并提出改进意见或建议。 （３）负责每季开展一次对支行营业机构的全面检查，并不定期组织开展各项专项检查。积极协助和配合分行开展的各项检查工作，对于在内外部检查、稽核中发现的问题，要督促落实整改。 （4）及时制止和纠正日常操作中发现的违法违规行为，如制止和纠正无效的，应直接向支行行长汇报。 （5）负责组织会计人员的会计业务知识和操作技能培训工作；负责组织员工上岗考试及业务技术比赛。 （6）负责组织和开展对会计人员的工作业绩和综合表现的全面考核和考评。 （7）加强营业大厅管理，提升营业部的服务质量，负责营业部日常运行的组织工作、安全防范工作和窗口服务规范管理，确保营业部正常对外营业。 （8）认真履行营业部经理岗位职责，充分履行各项管理权限、监管权限、报告权限及参与决策权限。 （9）完成行长室交办的其他工作。 2、检查辅导员岗，职责： （１）负责对辖属营业部制度执行情况及操作进行检查、辅导和培训。及时向主管领导汇报工作开展情况并提出整改意见，提高存汇业务工作质量，控制结算风险。负责制定本机构会计检查计划，按规定完成对所辖会计机构的常规及突击检查、监督工作。 （２）根据《检查辅导员自查与实施检查规定》完成各项常规检查项目。 （３）撰写检查工作报告及各类会计工作管理报告表。 （４）对检查中发现的问题有权督促限期整改，对违规、违章柜员开出整改通知单。 （５）跟踪、落实网点和柜员的整改情况。 （６）向本机构及辖属网点提供业务指导，组织对所辖会计机构会计人员业务培训。 （７）根据要求，及时、准确地完成各类会计统计报表编制和上报工作。完成营业部经理交办的其他业务。 3、总会计岗，职责： （１）负责布置、监督支行营业部各项规章制度、业务操作的贯彻执行，确保帐务核算的准确和银行资金的安全。 （２）对各项重要业务的处理进行日常监督和授权。 （３）实行坐班制，负责营业部的系统开关机操作，业务结束负责检查是否已监督完毕，并且打印已监督流水。 （４）定期对各项制度的执行情况进行检查。 （５）对账户的开立、撤消、申报，信息调整、查询冻结等进行管理。 （６）完成对公业务中验印系统印鉴管理工作。 （７）协助营业部经理合理、科学地进行岗位设置和业务调配，并按规定做到相互牵制，有效防范结算风险，实时制止违规、违章现象，对重大问题、异常情况及时查明原因、落实整改措施，上报营业部经理及分管行长。 4、事后监督岗，职责： （1）在不迟于下一个工作日内，对会计凭证、帐表进行全面检查，尤其是特殊权限业务、自制凭证业务、大额资金划转等，每项监督必须留下勾对痕迹。 （2）监督凭证表面要素是否规范，签发日期、金额、收付款人账号是否有涂改、添加痕迹，其他记载事项是否由原记载人签章证明，台背是否相符，背书是否连续，附件是否齐全。 （3）监督特种转帐凭证、冲帐凭证等自制凭证是否经会计主管签章，非正常宕帐是否按规定审批、授权。 （4）监督是否有严密的定期存款开户手续、支取手续。 （5）监督是否正确办理各项挂失、冻结、解挂、解冻交易。 （6）监督大额提现、大额汇款等业务是否按规定办理逐级审批手续。 （7）检查关注类账号核对表是否核对并