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中国人民人寿保险股份有限公司
客户洗钱风险等级划分标准
第一条 为加强公司依法合规经营，防范洗钱风险，根据《反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（以下简称《管理办法》）及相关法律法规、监管规定，结合公司实际，对公司客户洗钱风险等级进行划分，且根据不同等级采取不同的客户识别标准。
第二条 客户洗钱风险等级划分遵循“了解你的客户”的原则和“以风险为本”的原则。
第三条 客户洗钱风险等级划分根据客户身份识别、客户身份信息、客户交易信息等为依据。
判断客户洗钱风险等级可根据客户的身份背景、资金来源、资金去向、经济状况、经营情况、购买产品的性质、缴费方式、客户提供资料程度、客户行为等定性、定量指标作为划定标准。
第四条 公司客户洗钱风险划分为高洗钱风险、需关注洗钱风险和一般洗钱风险三个等级。
第五条 公司各机构应对客户洗钱风险进行持续关注、动态识别，如本机构客户在业务活动中出现本办法中所列高洗钱风险、需关注洗钱风险情况的，公司应及时调整客户洗钱风险评级。
第六条 高洗钱风险客户包括符合下列标准的投保人本人及其保单的被保险人、受益人：需关注洗钱风险客户包括符合下列标准的投保人本人及其保单的被保险人、受益人：客户在以往的与我公司进行的业务活动中发生过一次可疑交易的
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公安部：
外交部：/chn/gxh/zlb/
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