金融法金监督管理体制.ppt

第五节 外汇管理法 《中华人民共和国外汇管理条例》 经1996年1月8日国务院第四十一次常务会议通过1996年1月２９日发布，自1996年4月1日起施行。 1980年12月18日国务院发布的《中华人民共和国外汇管理暂行条例》及其配套的细则同时废止。 外汇是指以外国货币表示的用于国际结算的各种信用工具和支付手段。 本条例所称外汇，是指下列以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产： （一）外国货币，包括纸币、铸币； （二）外币支付凭证，包括票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等； （三）外币有价证券，包括政府债券、公司债券、股票等； （四）特别提款权、欧洲货币单位； （五）其他外汇资产。 适用范围 境内机构、个人、驻华机构、来华人员的外汇收支或者经营活动。 汇率亦称汇价，是指两国货币之间的兑换比率或比价。 有关基本概念 外汇市场是经营外汇买卖的市场。 我国的外汇市场是指银行间外汇交易市场。 外汇指定银行和经营外汇业务的其他金融机构是银行间外汇市场的交易主体。 经常项目外汇管理 经常项目是指国际收支中经常发生的交易项目，包括贸易收支，劳务收支，单方面转移等。 资本项目外汇管理 资本项目是指国际收支中因资本输出和输入而产生的资产与负债的增减项目，包括直接投资、各种贷款、证券投资等。 金融机构外汇业务管理 金融机构经营外汇业务须经外汇管理机构批准，领取许可证。 第六节 证券法 ?《中华人民共和国证券法》1998年12月29日第九届全国人大常委会第六次会议通过 根据2004年8月28日第十届全国人大常委会第十一次会议《关于修改〈中华人民共和国证券法〉的决定》修正 2005年10月27日第十届全国人大常委会第十八次会议修订） 并公布，自２００６年１月１日起施行。 一、立法宗旨 规范证券发行和交易行为，保护投资者的合法权益，维护社会经济秩序和社会公共利益，促进社会主义市场经济的发展。 二、适用范围 中国境内的股票、公司债券和国务院依法认定的其他证券的发行和交易；政府债券、证券投资基金份额的上市交易。 ???? 证券衍生品种发行、交易的管理办法，由国务院依照本法的原则规定。 三、证券的概念 证券是发行人为了证明或者设定财产权利，依照法定程序，以书面形式或电子记账的形式交付给权利人的凭证。持券人可以通过证券兑付或转让（变现）形式实现自己的财产权利。 四、证券的种类 无价证券—不能使持权人取得一定收入的证券； 有价证券—有一定票面金额，证明持权人有按期取得一定收入的所有权或债券证书。分货币证券（汇票、支票和本票等）和资本证券 五、证券法意义上的证券 证券法意义上的证券是指资本证券—代表对一定资本所有权和一定利益分配请求权的凭证。在我国包括股票和债券两种。 六、证券特征 证券是一种权益凭证； 证券是一种占有凭证； 证券具有流通性； 证券是一种面额凭证。 七、证券的监管制度 证券监管机构—中国证券监督管理委员会（证监会CSRC）对证券市场实行集中统一监管。 证监会根据需要设立派出机构，按照授权履行监督管理职责。 在集中统一监督管理的前提下，依法设立证券业协会，实行自律性管理。 国家审计机关依法对证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、证券监督管理机构进行审计监督。 八、禁止的交易行为 禁止证券交易内幕信息的知情人和非法获取内幕信息的人利用内幕信息从事证券交易活动。 禁止任何人违反本法操纵证券市场： 禁止国家工作人员、传播媒介从业人员和有关人员编造、传播虚假信息，扰乱证券市场。 ? 五、在公开市场上买卖国债、其他政府债券和金融债券及外汇； ???? 六、国务院确定的其他货币政策工具。 ???? 中国人民银行为执行货币政策，运用前款所列货币政策工具时，可以规定具体的条件和程序。 五、中国人民银行的货币政策 货币政策工具 六、人民币管理 人民币的法律地位 人民币是我国的法定货币。人民币在中国境内具有无限清偿力，一人民币支付中国境内的一切公共的和私人的债务任何单位和人不得拒收。人民币由中国人民银行统一印制和发行。 人民币不同任何一个国家货币的币值固定在一起，也不规定含金量。 六、人民币管理 人民币的发行 人民币的发行过程：中国人民银行通过发行库把发行基