商业银行开展同业合作准入资格一览.docVIP

商业银行申请基金托管资格 （一）最近3个会计年度的年末净资产均不低于20亿元人民币，资本充足率符合监管部门的有关规定； （二）设有专门的基金托管部门，并与其他业务部门保持独立； （三）基金托管部门拟任高级管理人员符合法定条件，拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于5人，并具有基金从业资格； （四）有安全保管基金财产的条件； （五）基金托管部门有满足营业需要的固定场所、配备独立的安全监控系统； （六）基金托管部门配备独立的托管业务技术系统，包括网络系统、应用系统、安全防护系统、数据备份系统； （七）有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度； （八）最近3年无重大违法违规记录； （九）法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。 商业银行申请基金代销资格 （一）资本充足率符合国务院银行业监督管理机构的有关规定； （二）有专门负责基金代销业务的部门； （三）财务状况良好，运作规范稳定，最近三年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚； （四）具有健全的法人治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行； （五）有与基金代销业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施； （六）有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回业务的技术设施，基金代销业务的技术系统已与基金管理人、基金托管人、基金登记机构相应的技术系统进行了联机、联网测试，测试结果符合国家规定的标准； （七）制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金代销业务管理制度； （八）公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的二分之一，部门的管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事两年以上基金业务或者五年以上证券、金融业务的工作经历。 商业银行申请保险兼业代理资格 经营保险兼业代理业务，应当向中国保监会申请保险兼业代理资格。申请机构经中国保监会批准并颁发许可证后，可以经营保险兼业代理业务。 中国保监会根据保险兼业代理机构资质的不同，将许可证划分为A、B、C三类。申请机构根据自身资质的情况，可申请相应类别的许可证。 申请保险兼业代理资格可采取以下3种方式： （一）直接申请； （二）委托保险业社团组织代为申请； （三）委托保险公司代为申请。 申请A类保险兼业代理资格应当采取第（一）种方式，申请B类保险兼业代理资格应当采取第（二）种方式，申请C类保险兼业代理资格应当采取第（三）种方式。代为申请的保险公司或者保险业社团组织应当督促申请人备齐相关材料并进行审核，审核合格后提交当地中国保监会派出机构。中国保监会派出机构另有规定的除外。 分支机构申请保险兼业代理资格，其法人机构必须具有保险兼业代理资格。经营范围为全国的法人机构申请保险兼业代理资格，应当向中国保监会总部提出申请，经批准后由该法人机构所在地的中国保监会派出机构办理具体手续。 经营范围为全国的法人机构所属的分支机构申请A类保险兼业代理资格，应当由各地省级分支机构统一组织，向当地中国保监会派出机构提出申请。一经核准，省级分支机构及所申报的下属分支机构均可获得A类保险兼业代理资格，中国保监会按照分支机构（或营业网点）的清单，逐一核发许可证。省级分支机构及下属各家分支机构（包括营业网点）在经营保险兼业代理业务时，必须持有许可证。 申请A、B、C类保险兼业代理资格，均应当具备以下基本条件： （一）申请机构已经依法登记注册； （二）从事保险代理业务的人员均应当持有《保险代理从业人员资格证书》（以下简称《资格证书》），且每一网点最低不少于1人； （三）具有保险兼业代理业务管理制度和台账管理制度，能够实现对保险兼业代理业务档案的规范管理； （四）主营业务运转正常； （五）提交申请材料之前的最近2年内无违法违规经营行为； （六）具备在经营场所内开展保险兼业代理业务的便利条件； （七）非法人机构必须提交法人机构的授权书，事业单位必须取得相关主管部门的批准文书； （八）许可证被吊销后重新申请的，申请人应当说明情况并向中国保监会报送整改报告，提交申请材料之日应当距离许可证被吊销之日2年以上； （九）按照中国保监会的规定缴存保证金或者投保职业保险，并缴纳监管费； （十）原许可证有效期到期后未按本规定申请延续保险兼业代理资格，被中国保监会依法注销的，重新申请保险兼业代理资格时，应提交原许可证及监管费缴清的证明材料。 申请A类保险兼业代理资格，应当具备以下条件： （一）具备基本条件； （二）注册资本或开办资金不低于1000万元； （三）住所所在地的省级行政辖区内拟从事保险兼业代理业务的分支机构（或营业网点）不少于5个； （四）对分支机构（或营业网点）具有较强的管控能力，具有职能明确的管理部门和专职工作人员；