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《投资与理财》教 案
授课时间 2013年 6月 课次 1 授课方式
（请打√） 理论课√ 讨论课□ 实验课□ 习题课□ 其他□ 课时
安排 2 授课题目（教学章、节或主题）： 第八章 风险控制与保险理财
教学目的与要求：
了解保险的基本概念及意义
了解保险的基本类型
掌握保险买卖的基本方法和策略与技巧 教学重点及难点：
1、保险的功能和意义
2、保险的基本类型
3、购买保险的技巧 作业、讨论题、思考题：
1、如何理解保险的风险转移的功能？
2、社会保障与商业保险的区别？
课后小结： 下节课预习重点：
外汇的概念 参考文献：
7、《家庭理财陈镇，赵敏捷清华大学出版社，2009，7
中国家庭理财指南鲍迪克中国致公出版社，2009，7
投资与理财魏涛2007年6月第1版.
“钱”途规划从小做起欧阳甫中国福利会出版社,2006年6月第1版.
一生的理财功课曾昭逸北京大学出版社,2007年11月第1版.
课时分配 教 学 内 容 方法及手段 5m
30m
15m
万能保险
1、万能保险简介：在20世纪80年代初问世，因万能保险给人们提供了很大的弹性，所以被客户认为是一种可以满足不同需求的低成本保险。
2、万能保险的特点：
（1）保额自选，灵活可变；
（2）投资保底，理财方便；
（3）持续交费，奖励多多；
（4）缓期交费，保障不变；
（5）保单价值，透明公开。
分红保险与投资连结保险的区别
1、保单收益来源不同：分红保险收益来源于三差，投连的收益来源于独立的投资账户。
2、保险公司收取的费用不同：人分红保险在保险期间保险公司不会再另外收取费用；投连保险公司会每月按一定比例收取账户管理费用和保单管理费用。
3、身故给付不同：分红保险是保额加红利，投连是保额和投资账户价值比较取其大。
4、保单透明度不同：分红保险保费不透明，每年公布一次分红业绩报告，投连保费透明，每周公布一次投资单位价格。
机动车辆险
1、交强险：《机动车交通事故责任强制保险条 例》（简称《条例》）规定：交强险是由保险公司对被保险机动车发生道路交通事故造成受害人(不包括本车人员和被保险人)的人身伤亡、财产损失，在责任限额内予以赔偿的强制性责任保险。
2、第三者责任险
3、车辆损失险
4、附加险
理论讲授
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