风险合规(合规知识题)2011.docVIP

合规知识试题 一、填空题： 1、商业银行的贷款余额与存款余额的比例不得超过 。 答案：75% 2、合规是商业银行 的共同责任，并应从商业银行 做起。 答案：全体员工 3、银行 应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。 答案：董事会 4、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与 、 、 和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。 答案：信用风险 市场风险 操作风险 5、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报 、 或 的行为，并充分保护举报人。 答案：违法 违反职业操守 可疑 6、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是 。 答案：诚信举报制度 7、商业银行在合规负责人离任后的 个工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况。 答案：十 8、 、 、 属于商业银行应及时向银监会备案的内部制度。 答案：合规政策、合规管理程序、合规指南 9、商业银行内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。内部审计方案应包括合规管理职能 和 的审计评价，内部审计的风险评估方法应包括对 的评估。 答案：适当性 有效性 合规性 10、合规工作方案以 为本，覆盖不同业务部门，并确保与 部门之间的协调。 答案：风险 其他风险管理 11、 一项核心的风险管理活动。 答案：合规管理 12、市场风险是指 、股票价格和商品价格）的不利变动 而使银行 和 业务发生损失的风险。 答案： 因市场价格 、表内、表外 商业银行应综合考虑合规风险与 、 、 风险和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。 答案：信用风险、市场风险、操作 农村中小金融机构风险管理应当遵循 原则、 原则、 原则和 原则。 答案：全面性、适应性 、 独立性、融合发展 15、市场风险存在于银行的 、和 业务中。 答案：交易 非交 16、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行 做起。 答案：高层 17、农村中小金融机构应建立 、 、 的风险管理组织架构，加强风险管理条线 性和 性。 答案：分工明确、职责清晰 、相互制衡、运行高效、独立专业 18、农村中小金融机构 负责建立和保持有效的风险管理体系，对风险管理承担最终责任。 答案：董事会 19、市场风险管理是 、 、 和 市场风险的全过程。 答案：识别 计量 监测 控制 20、 承担监控操作风险管理有效性的最终责任。 答案：董事会 21、农村中小金融机构 负责监督风险管理体系的建立和运行。 答案：监事会 22、 是农村中小金融机构风险管理的执行主体。 答案：高级管理层 23、 应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。 答案：董事会 24、 应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。 答案：监事会 25、农村信用社贷款风险分类有 、 、 、 、 5个档次。 答案：正常 关注 次级 可疑 损失 二、单选题： 1、各银行应有 （B) 负责小企业贷款工作，对小企业贷款业务加强专项指导和分账考核。 A、专门支行 B、专门部门 C、专门机构 D、专门人员 2、贷款应主要以借款人经营活动所形成的现金流量和 ( C ) 为基础。 A、抵押物 B、质押物 C、 个人信用 D、担保 3、银行在(A) 允许的范围内，应探索在动产和权利上设置抵押或质押，灵活采用担保方式，增加担保物品种，在方便小企业取得贷款的同时，增强对借款人的还款约束，提高贷款偿还的可靠性。