中国—东盟自由贸易区(CAFTA)框架下广西银行业功能定位研究.docVIP

中国—东盟自由贸易区(CAFTA)框架下广西银行业功能定位研究 　　[摘 要] 2010年1月1日，中国—东盟自由贸易区正式全面启动，区域内各国相互间贸易、投资自由化和便利化成为现实，区域内土地、资本、劳动力、产业结构、区际贸易等资源和要素也将出现重大变化，这必然对金融资源的优化配置产生新的影响，对广西银行业的发展也带来诸多的机遇和挑战。文章通过分析在CAFTA框架下广西银行业的功能现状，然后针对广西银行业功能发挥存在的问题，提出在CAFTA框架下广西银行业的功能重新定位的思路。 　　[关键词] 广西银行业；功能；定位 　　[基金项目] 本文系广西大学行健文理学院2012年度科研基金项目“中国—东盟自由贸易区框架下广西银行业功能定位和发展路径研究”（项目编号：2012RSLX10）阶段性研究成果之一 　　[作者简介] 姚婷，广西大学行健文理学院讲师，经济师，经济学硕士，研究方向：货币政策与???融监管，广西 南宁，530005 　　[中图分类号] F830.22 [文献标识码] A [文章编号] 1007-7723（2012）07-0010-0002 　　中国—东盟自贸区的建立，使得各种资源和要素将根据经济的发展重新配置，以达到最优的配置效果。而商业银行因其从事的各种业务使得原有的功能发挥产生相应的变动，以更好地适应自贸区的经济发展，发挥更好地效用。因此，商业银行必须强化少数几种具有优势的功能，并通过强化这些功能更好地为自贸区服务。 　　一、CAFTA框架下广西银行业功能现状分析 　　（一）支付中介功能 　　支付中介功能是指银行通过为客户开立账户办理转账结算而成为货币收付的中介人。至2008年为止，广西国有三大银行（包括广西工商银行、农业银行、建设银行）已经与越南8 家银行业金融机构达成边贸网银结算代理关系。据统计，2011年广西与东盟的边贸结算贸易仍高居全国榜首，增长势态迅猛。 　　（二）信用中介功能 　　信用中介功能是指商业银行充当货币资金借贷的中间人。2011 年末，广西银行业各项贷款余额超千亿元，同比增速在全国排位居于前列。新增贷款同比高于全国平均水平，为自贸区的企业发展做出了应有的贡献。且短期贷款增速明显高于中长期贷款增速，信贷结构日趋优化。 　　（三）金融服务创新功能 　　金融服务创新功能是指商业银行应面向市场创造出适合各类企业发展需要的金融产品，开发出适应企业特点并具有个性业务的金融品种，以达到服务企业的功能。广西银行业实施差别化监管和分类指导，银行业服务农村、中小企业的能力进一步增强。2011年末，全区涉农贷款超过3000多亿元，广西银行业金融机构小企业贷款余额也高达2000多亿元，更好地实现银行的金融服务功能，并且随着自贸区的建立，各种国际交流的进一步发展，这就要求银行提供从结算、融资到投资等一站式的金融服务，并开发出更多适应企业自身发展的新产品。 　　二、广西银行业功能发挥存在的问题 　　（一）金融产品和服务创新功能不足 　　2008年，受国际金融危机影响，各国有和股份制商业银行广西境内分支机构推动衍生产品业务力度明显减弱。初步统计，广西2008年仅发生7笔掉期业务和1笔挂钩欧元和美元存款利率的结构性存款。2008年累计到期交割的远期结售汇3.6亿美元；有2家企业发行短期融资券25亿元。 　　（二）信用中介功能逐渐弱化 　　主要表现：（1）在以银行信贷为主的间接融资难度加大。目前，广西银行业金融机构余额存贷比在75% 以上，已远高出全国的平均水平，以银行信贷为主的间接融资再想大幅增长难度有所加大。从金融业发展的背景来看，自2010年1月自2011年6月，人民银行连续上调了11次0.5%的人民币存款准备金，加上强通胀预期和实际负利率在很大程度上削弱社会公众的储蓄意愿，各银行机构组织资金的难度加大，国家宏观调控的收紧政策使得贷款可动用资金减少等多种因素叠加效应，信贷总量受到较大约束，这导致企业经营资金运用上困难加大，资金留存减少。（2）金融机构逐渐增多，直接融资领域得到了一定程度的发展。截至2011年11月，广西上市公司共有28家，截至2010年6月末，广西累计从资本市场募集资金175亿元，累计通过发行短期融资券、中期票据、企业债券等债务融资工具融资108亿元。截至2010 年末，广西具有多种证券服务机构：其中包括证券公司、基金管理公司、证券营业部、营业部，具有证券、期货相关业务许可证的证券中介服务机构，机构种类进一步丰富。期货市场高速发展，期货营业部代理交易额、营业收入和实现利润均同比大幅增长，其中代理交易额同比增长近两倍。（3）上市融资创历史新高，上市公司规模进一步扩大；全年共有7家公司成功在证券市场（含境外市场）筹资，合计募集资金近90亿元，相当于2009 年全年筹资额的近10倍，创同期历史新高。