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NCV5.7产品培训 李鑫 存款管理 提纲 一、存款管理的核心业务 二、可满足的应用模型 三、主流程介绍 四、接口控制 五、V57特性介绍 六、产品演示 一、存款管理的核心业务 活期计息 会计科目计息 银行账户利息试算 内部账户计息 定期存款管理 存单信息的维护-银行定期存款、银行通知 存款、内部定期存款、内部通知存款 定期存款的转存与支取 二、可满足的业务模型 单公司应用、集团应用-银行定期存款、银行通知存款、活期计息-科目计息、银行账户利息试算； 单中心应用、多中心应用-银行定期存款、银行通知存款、内部定期存款、内部通知存款、活期计息。 V57特性-内部存款： 多头开户的适配：支持一个成员单位向多个中心存款的业务； 三、主流程介绍 活期计息 设置计息对象：科目计息、账户计息； 查询/调整积数； 计息-科目计息； 计息-账户计息：内部账户计息（同时制证，记账），银行账户只试算不计息。 内部账户利息回单处理：记账、制证 三、主流程介绍 预提规则： 1、不能跨结息日预提，在上一个结息期间未冲补预提时，下期不能预提，但在同一个结息期间内可进行多次预提。 2、预提日不能包含结息日当天； 3、冲补预提只能在计息之后进行，而且每个计息期间只用冲补一次。 4、预提后，生成预提利息清单，生成凭证，不影响账。 三、主流程介绍 定期存款-存单基本信息的维护。 对于期初存单，可直接录入存单信息，需打上期初标志； 对于本期存单，需经过转存单生成存单信息。 三、主流程介绍 定期存款-银行存单的转存与支取： 基本档案准备：银行账户（活期户、定期户/通知户）、利率档案(定期利率/通知利率)。 基本处理流程： 存款-存款方录入存单，确认生成银行定期存单/通知存单，同时维护存款单位的银行账、资金计划、会计凭证 取款-存款方录入支取单，确认维护存单执行情况、自动计息生成利息单、取息（维护支取单上的利息金额），同时维护存款单位的银行账、资金计划、会计凭证。 三、主流程介绍 定期存款-内部存单的转存与支取： 基本档案准备：内部账户（活期户、定期户/通知户）、利率档案(定期利率/通知利率)、资金组织体系的确立。 基本处理流程-存款： 单位录入转存单，提交至中心；中心录入单位转存处理单； 中心对存单确认生成内部定期存单/通知存单、存款证实书通知单 位，记内部账、生成制证；单位对存单记账同时制证 基本处理流程-存款： 单位录入支取单，提交至中心；中心录入单位取款处理单； 中心对支取单确认维护存单执行情况、自动计息生成利息单、取 息（维护支取单上的利息金额），同时记内部账、制证；单位对存 单记账同时制证。 三、主流程介绍 自动划账 可以自动划账还款的单据（含收付本金） ： 银行定期存款期初存单：收付本金。 银行通知存款期初存单：收付本金。 内部定期存款期初存单：收付本金。 内部通知存款期初存单：收付本金。 触发自动划账收付本金的动作：期初存单审核（自动生成收付本金执行情况，日期为存单开始日期，不生成相关单据）； 生成还款单的金额：存单金额。 三、核心业务 内部存单的自动转存 非自动转存-本利均不转存，存单到期支取时，生成支取单，本利全部支取；若支取部分金额，则同时支取该金额的利息 自动转存-本金转存、利息不转存；本金转存、利息转存存单到期后不支取，须通过计息处理，将本金转存成定期存单且支取利息或者将利息和本金全部转存成定期存单。否则不允许直接逾期支取。 存单提前支取时，自动触发计息，同时将本金及本金部分产生的提前利息支取。 转存后的单据实体-与原存单仍是同一个单据实体，转存信息在执行情况中体现。 存单计息的条件:存单为“自动转存”存单，于存单到期日期之后计息。 四、接口处理 会计凭证-活期计息（科目计息、内部账户计息），转存、支取； 银行账-合同放款单、还款单、利息清单回单； 资金计划-利息清单； 五、V57特性介绍 适配多头开户：支持成员单位向多个资金组织存款； 电子签章：单位存款处理、单位取款处理可打印电子签章，并记录正式/补充打印次数 六、产品演示