非主权贷款业务介绍627.pptVIP

企业融资 贷款将基于公司信誉如所有的收入来源 借款人资产的完全追索权 特定长期项目的贷款收益 相对简化的法律流程 方便兑换外币 公司需要做国际审计 * gygyg 项目融资 成立一个专门的贷款方机构（项目公司） 按照中国法规，必须是一个有海外投资者参与的联营体，否则应没有任何外国贷款 贷款方需要有母公司的担保 法律结构相对复杂 由于是新成立的，故对项目公司的审计要求可降低，但须提供母公司的信誉和担保的证明 * gygyg 亚行的一般条款和条件 贷款额度：项目总成本的25%与2.5亿美元两者中较低的数额，若是企业贷款，则为相关贷款方总资产的25%并符合亚行认可的风险等级。 贷款期:贷款期最长15年（包括3年宽限期），贷款期取决于项目偿还能力和风险等级的评估。 还款形式：通常为半年一期的分期付款，其他形式也可以。 利率：基于市场，浮动或固定利率（请注意，此利率将高于通常的公共部门项目的利率） 人民币：熊猫债券的定价+差额 美元：伦敦银行同业拆借利率+差额 费用：先征费为总贷款的1%-1.5%，承诺费为未支付贷款额的0.5% 抵押方式：代管账户，资产质押，抵押和担保均可用 * gygyg 亚行程序 项目识别阶段 概念澄清 委托书 贷款申请 尽职调查 信用评估会议 管理和信贷审查会议 董事会批准 签署融资协议 支付和监测 * gygyg 项目识别阶段 项目必须符合国别伙伴关系战略