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法律服务指导意见 ? 第一编一般国际贸易风险防范问题 出口商如何识别和防范信用证软条款“陷阱”? 凯麦律师事务所：季建阳律师 一、什么是信用证软条款 信用证软条款是指在不可撤销的信用证中加列的对议付单据或交货其他方面施加特定要求，从而使出口商（受益人）无法提交符合信用证要求的单据或按信用证条款如期发货以及进口商（开证申请人）掌握交易主动、开证行付款责任随时可能解除的条款，它使不可撤销信用证实质上变成可撤销信用证，也称为“陷阱条款”。例如，信用证规定，出口商向议付行申请付款时需提交进口商的验货证明，此即为软条款；在操作实践中，出口商能否获得验货证明完全取决于进口商，比较被动。 进口商要求银行开出软条款信用证的目的一般有三种：（1）诈骗：利用软条款逃避付款责任，骗取出口商按合同预付的履约保证金、开证押金、佣金或质保金，甚至包括已交付的货物；（2）掌握信用证主动权：在市场情况发生对自己不利的变化时，利用软条款逃脱付款责任，利用此类软条款的多为中间商；（3）更好地控制货物：不可撤销信用证支付方式对进口商来说也存在一定风险，出口商装船后凭提单议付，进口商此时对交付货物情况尚不了解和可控，因此，进口商希望通过设置信用证软条款以确保对货物情况可控后才发生支付。 二、如何识别和防范信用证软条款 出口商应根据国际贸易惯例，本着信用证议付单据不受制于开证人以及与贸易环节不相关的其他人、在国际贸易中通常可获得银行付款保证等原则，对信用证严格审核，尽量避免软条款。信用证软条款有些常见类型，对照这些类型也有利于识别和防范软条款： 1，关于信用证生效环节的软条款 出口商收到的信用证应为已生效的信用证，这样才可放心准备发货。但是，该类软条款通常规定：信用证暂不生效，待货样经开证申请人确认后再通知生效，或待进口许可证签发后再通知生效，或由开证行签发通知后生效。条款如:“This credit is non-operative unless the name of carrying vessel has been approved by the applicant and to be advised by L/C opening bank in the form of an L/C amendment to beneficiary”本信用证直至运货船名被申请人认可并由开证行以修改书形式通知受益人后才可应用）。 这种软条款的潜在风险是：在信用证生效前，出口商按合同需要开始履约准备工作甚至包括实际备货；但进口商则可能因市场变化等因素而拒发信用证生效通知，使出口商遭受损失。 此类软条款有较大风险，建议不予接受；如果出口商为了达成交易而需就此做出让步，则应对合同其他条款综合考虑，确保在信用证生效前，出口商没有开始具体履约包括提供履约担保的义务；譬如，在合同中规定，出口商提供的履约保函以信用证生效为生效条件。 2，关于货物检验环节的软条款 一般信用证均规定以出口商所在国检验机构出具的检验证书作为议付单据，但是此类软条款却规定检验证书由进口商出具或须由开证行核实是否符合存样的样本等要求，这样，能否议付将受制于进口商。条款如：“two copies of inspection? certificate issued by the importer and signed by a representative attesting to quality ,quantity and other specification”（要求提供两份进口商代表签署的检验报告副本，证明产品的质量、数量和规定均符合要求） 这种软条款的潜在风险是：进口商不及时检验，或对货物品质横加挑剔、拒签检验证书，使出口商无法完成交付和/或议付；尤其糟糕的是，出口商此时已向进口商预付了履约保证金或开证押金，货物是运至目的港待检验。 此类软条款有较大风险，建议不予接受；如果出口商为了达成交易而需就此做出让步，应主要把握以下前提：（1）所规定的检验点尽量早，在装运港或甚至在工厂，检验时间尽量提前，这样一旦检验发现问题可及时补救；如规定在目的港检验，出现问题不仅无法补救，还要承担货物运输的风险和费用；（2）合同应就检验安排作具体规定，包括进口商不按时检验时的责任，检验证书的格式和内容要求。（3）进口商须有预付款项，可在一定程度上防范其拒签检验证书的随意性，以及作为承担不按合同要求检验的责任的保障。 3，关于货物装运环节的软条款 信用证中关于货物装运环节的软条款主要包括： （1）规定装运港、装船日期或目的港须由开证申请人通知或须经其同意，并以修改书形式通知； （2）规定船公司、船名须由开证申请人指定； （3）规定受益人取得开证申请人指定验货人签发的装船通知后才能装船； （4）规定受益人必须提供指定船公司出具的提单或货物必