丁志国投资规划课件3.pptVIP

丁志国 博士 投 资 基 金 1、投资基金定义 专门为中小投资人设计的一种间接投资工具，根据预定投资方向通过发售基金份额（基金单位）募集资金，形成独立资产，基金持有人按照基金份额享有收益和承担风险。 证券投资基金与产业投资基金。 投 资 基 金 2、投资基金优势与不足 优势：增加投资品种；专家理财； 风险分散； 规模效益 缺点：代理风险；投资局限；费用成本 投 资 基 金 3、投资基金划分 封闭基金与开放基金 公司型基金与契约型基金 股票基金、债券基金、指数基金、货币市场基金 成长型基金、平衡型基金、收入型基金 投 资 基 金 封闭基金（Closed-end Fund）：基金持有人在基金存续期内可以在规定的场所交易，但是不可以赎回。发行总量固定不变，上市交易。 （54） 开放基金（Opened-end Fund）：基金持有人可以在规定场所按照规定的价格申购和赎回基金份额。基金份额不固定，没有存续期