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柜台业务事后监督管理办法 第一章 资金贷款柜台业务事后监督操作规程 第一节 资金贷款业务事后监督操作规程 第一条 公司推介贷款产品的事后监督 1、每日理财中心根据当日公司推介贷款产品明细，按照业务流水顺序整理、原始单据。 2、理财中心于营业次日9：00前将前一天的需交接的业务单据整理后交接至合规风控部-合同审核部，双方登记《资料交接登记簿》。交接明细资料包括——《贷款项目推介发行备案表》复印件、《资金贷款申请书》原件、《资金贷款确认书》原件、《资金贷款合同》原件、委托人有效证件复印件、《代理贷款保证金日结表》、《当日资金存取明细查询》、《特殊业务日结表》、《贷款发行情况表》、《发行查询表》、《贷款成立情况表》、《清退统计表》等原始单据。 3、合规风控部-合同审核部事后监督员进行审核。 （1）审核原始凭证各要素填写是否齐全；日期填写是否准确；金额是否有涂改；《资金贷款确认书》的经办员、复核员印章、柜台业务印章、《资金贷款合同》的合同印章是否齐全；是否有客户签章；当日推介的份数及金额是否与《贷款发行情况表》《发行查询表》一致。 （2）核对贷款推介金额与财务账是否一致。 4、合规风控部-合同审核部事后监督员将每日发现差错进行详细记录并签发《查询通知书》，通知理财中心纠正。理财中心应于次日9点《查询通知书》给予书面回复，并查明原因及时订正。 第二条 银行代理发行贷款产品事后监督 1、理财中心经办人员整理代理银行返回的《委托人申购资金贷款授权书》原件、《资金贷款合同》原件、《资金贷款确认书》原件、委托人有效证件复印件，并对不同银行代理发行的《贷款确认书》、《资金贷款合同》分别予以标注。 2、合规风控部-合同审核部事后监督员进行审核。 （1）审核《委托人申购资金贷款授权书》、《资金贷款确认书》的金额、姓名、有效证件号码各要素是否相符；是否有客户签章；与《主办行中间业务代理日明细表》、《代理公司业务日报表》中金额是否一致。 （2）核对代理银行代理发行金额与财务账是否一致。 3、合规风控部-合同审核部事后监督员将每日发现差错进行详细记录并签发《查询通知书》，通知理财中心纠正。理财中心应于次日9点对《查询通知书》给予书面回复，并查明原因及时订正。 第三条 银行推介的贷款产品事后监督 1、每日理财中心经办人员整理推介银行返回的《资金贷款申请书》原件、《资金贷款确认书》原件、《资金贷款合同》原件、委托人有效证件复印件、理财卡原件、银行卡复印件、《资金贷款利益到期（或赎回）划款授权书》原件，并对不同银行推介发行的《贷款确认书》、《资金贷款合同》分别予以标注。 2、合规风控部-合同审核部事后监督员进行审核。 （1）审核原始凭证各要素填写是否齐全；日期填写是否准确；金额是否有涂改；《资金贷款确认书》的经办员、复核员印章、柜台业务印章、《资金贷款合同》的合同印章是否齐全；是否有客户签章；当日推介的份数及金额是否与《贷款发行情况表》《发行查询表》一致。（同柜台发行审核内容） （2）核对贷款推介金额与财务账是否一致。 3、合规风控部-合同审核部事后监督将每日发现差错进行详细记录并签发《查询通知书》，通知理财中心纠正。理财中心应于次日9点《查询通知书》给予书面回复，并查明原因及时订正。 第二节 贷款存续期业务事后监督操作细则 第四条 贷款受益权转让业务 1、贷款受益权转让业务分为自主转让、产权挂牌、法院强制转让。 （1）自主转让 理财中心于营业日次日9：00前将前一天的出让人、受让人理财卡（或银行卡）及有效证件复印件；《资金贷款过户申请书》原件、《贷款过户确认单》（第一联）原件、《资金贷款受益权转让确认书》原件随同当日需交接的其他资料交接至合规风控部-合同审核部，双方登记《资料交接登记簿》。 （2）产权挂牌转让 理财中心于营业日次日9：00前将前一天的出让人、受让人理财卡（或银行卡）及有效证件复印件、《资金贷款过户申请书》原件、《贷款过户确认单》（第一联）原件、《资金贷款受益权转让确认书》原件、产权交易所出具的《冻结客户资金贷款份额申请书》、《解冻客户资金贷款份额申请书》、《出让人授权书》原件、柜台出具的《资金贷款冻结确认书》、《资金贷款解冻确认书》原件随同当日需交接的其他资料交接至合规风控部-合同审核部，双方登记《资料交接登记簿》。 （3）强制转让 理财中心于营业日次日9：00前将前一天的《民事裁定书》原件、有权人有效证件复印件、《查询审批表》原件、《贷款过户确认单》（第一联）、《协助执行通知书回执》复印件随同当日需交接的其他资料交接至合规风控部-合同审核部，双方登记《资料交接登记簿》。 2、合规风控部-合同审核部事后监督员审核贷款受益权转让业务的相关材料、信息要素是否准确、无误，与《特殊业务日结表》内容是否相符；并及时将《资金贷款受益权过户申请