XX银行XX分行投资银行理财产品存续期管理实施细则.docx

XX银行XX分行投资银行理财产品存续期管理实施细则?草拟部门：公司业务部密级：非密修改日期：?业务类别：?时效性：有效类别：正式生效日期：2013-05-30文件类型：规章制度废止日期：?管理员Email：合规与反洗钱团队/法律与合规部/吉林/BOC发文日期：2013-05-30文号：吉中银发[2013]300号语言版本信息：中文版本制定机构：吉林省分行管理员：刘波??相关发文：?jzy发300XX银行XX分行投资银行理财产品存续期管理实施细则（2013年版）第一章总则224/aspx/ShowRule.aspx?DocGUID=586b4b2d6a7c43319e662d1298aed342第一节 目的与定义224/aspx/ShowRule.aspx?DocGUID=586b4b2d6a7c43319e662d1298aed342第二节目标与原则224/aspx/ShowRule.aspx?DocGUID=586b4b2d6a7c43319e662d1298aed342第三节 岗位设置与部门职责324/aspx/ShowRule.aspx?DocGUID=586b4b2d6a7c43319e662d1298aed342第四节 投前审核624/aspx/ShowRule.aspx?DocGUID=586b4b2d6a7c43319e662d1298aed342第二章投资银行理财产品的含义及合作机构管理要点724/aspx/ShowRule.aspx?DocGUID=586b4b2d6a7c43319e662d1298aed342第一节 投资银行理财产品的含义724/aspx/ShowRule.aspx?DocGUID=586b4b2d6a7c43319e662d1298aed342第二节 信托公司的管理要点824/aspx/ShowRule.aspx?DocGUID=586b4b2d6a7c43319e662d1298aed342第三章信用风险管理924/aspx/ShowRule.aspx?DocGUID=586b4b2d6a7c43319e662d1298aed342第一节 信用风险管理要求1024/aspx/ShowRule.aspx?DocGUID=586b4b2d6a7c43319e662d1298aed342第二节 其它过程管理要求1024/aspx/ShowRule.aspx?DocGUID=586b4b2d6a7c43319e662d1298aed342第四章声誉风险管理1224/aspx/ShowRule.aspx?DocGUID=586b4b2d6a7c43319e662d1298aed342第五章 流动性风险和市场风险管理1324/aspx/ShowRule.aspx?DocGUID=586b4b2d6a7c43319e662d1298aed342第六章约束措施1424/aspx/ShowRule.aspx?DocGUID=586b4b2d6a7c43319e662d1298aed342第七章 附则15第一章　总则第一节 目的与定义第一条 为进一步规范我行投资银行理财产品存续期管理工作，加强产品风险防范和控制，促进我行投资银行理财产品合规有序发展，根据《XX银行投资银行理财产品存续期管理办法（2012年版）》、《XX银行业务贷后管理操作规程（2011年版）》等内部管理规定和制度，特制定本实施细则。第二条 本实施细则所指的投资银行理财产品系指由公司业务部研发和主导运作的信贷资产类、权益投资类及包括上述两类资产在内的资产组合类理财产品。融资类信托计划项目及定向私募基金项目的存续期管理工作同样依照本实施细则。本实施细则所指的投资银行理财产品存续期管理，是指我行发行的投资银行理财产品，从资金募集至投资收回全流程各环节的管理行为。本实施细则所称的公司业务客户经理(下简称“客户经理”)指各业务发起机构（包括各二级分行、直属支行、省行营业部、省行公司业务部等）从事对公业务的客户经理。本实施细则所称的投行岗人员指各业务发起机构负责投行产品的投前审查和存续期管理等工作的兼职投行产品经理。本实施细则所称的投资银行产品经理（下简称“产品经理”）指省行产品条线部门负责统筹投资银行理财产品研发、运作和管理的人员。第二节 目标与原则第三条 投资银行理财产品存续期管理的目标为提前发现风险并及时采取措施防范信用风险、操作风险、流动性风险和市场风险等各类风险，避免出现实质承担还款责任主体资信状况恶化后再采取措施的被动情况。第四条 投资银行理财产品存续期管理遵循条线管理、差别管理、动态管理和专业管理原则。一、条线管理原则省行公司业务部负责全辖投资银行理财产品存续期管理的监控、检查、督导、培训等组织工作，建立健全管理制度，加强对客户的分