竹南地政事务所96年2月反诈骗案例宣导.ppt

* 常見詐騙案例 犯罪手法及預防方式 案例1：「網路購7-11超商禮券遭詐騙9萬元 1.台北縣邱先生日前在拍賣網站上看到一則「7-11統一超商禮券面額100元【10萬元】9折含掛號郵資」，的頁面內容因7-11所販售之禮券有一定金額折扣且折扣不高，如：民眾購買5萬元現金折1﹪（省50元）、10萬現金折2﹪（省200元）、30萬折現金3﹪（省900）、50萬元現金折4﹪（省2000）100萬元現金折5﹪（省5000）等，因所購買者都是公司行號居多，一般民眾比較少。 2.邱先生曾多次大量於網路上以9折價錢購買7-11超商禮券使用，因此這次也就沒有懷疑，他在網站頁面上留下了個人資料及表示其購買意願後，回傳給網路賣家，第二天就接到一個自稱姓林的歹徒來電表示：「目前有10萬元禮券，如果能以匯款方式購買，可以九折價賣給你」，於是他當天就匯了9萬出去並聯絡歹徒，歹徒還說：「我會在入帳後，以宅急便的方式送到你家」，可是等了3天卻收不到禮券，電話也不通，才知道被騙了。 3.另外在桃園的陳小姐因購買「金華城百貨公司禮券」也是以9折價被騙了9000元。 預防方式： 網路購物詐騙行為最常發生在透過私下交易，也就是買家和賣家自行聯繫，完成交易，而沒有在平台上留下交易紀錄，由於沒有透過拍賣平台交易，一旦發詐騙行為，買家經常求償無門。而詐騙賣家最常使出的招數為： （1）雖然沒有得標，賣家 卻在結標後聯絡你，聲稱物品的得標者棄標，問你要不要買；或不是該物品的賣家，卻主動聯絡你，說他有同樣的物品可以賣。 （2）以物品價格誘導買家，要求買家直接與賣家聯絡，當有這些狀況時，就要小心是否遇到詐騙賣家。 預防網路購物詐騙須注意： （1）網路商品與市價是否相當，若差距過大則 風險較多 。（2）選擇有信譽之拍賣網站或購物網站，並瞭 解欲交易貨主之信用風評等，並注意網址 是否仿冒網站。 （3）絕對不要在未確認物品的情形前就將款項 匯出，儘可能以當面交易並銀貨兩訖的方 式交易。 案例2：「假車禍真詐財」駕車請注意自身安全 1.? 吳先生日前於下班後，獨自駕車行經台北縣新莊市新泰路二省道往泰山方向，就當他減速並右轉時，突然聽到一聲敲打車後門的聲音，他停車後從後照鏡看到一名中年男子站在車旁，因為看這名男子並不像跌倒，也沒有受傷，他沒有下車就將車開離現場。 2.未料就當他向前開了約100尺處，在他的正前方突然出現7、8輛機車擋在他的車前，這7、8位年約2、30歲的機車騎士將他團團圍住並要求他下車，並向他大喊說：「ㄟ你撞到人還想跑嗎…」這時他看見剛才在轉彎路口看見的那個站在他車旁的中年男子，已經和這群機車騎士站在一起，吳先生真的以為撞到他，就立刻向他道歉，並關心的問他傷在哪裡？要不要就醫？經他查看並沒有傷口，於是就請傷者上車準備載他前往醫院驗傷，這時這這群機車騎士不斷叫囂並且要求直接給錢不去醫院，吳先生這時才發現應是碰上詐騙歹徒了，無奈他身上沒有帶手機，一人被困在車內也無法向外求援，只好將身上所帶的7000元現鈔交給這群歹徒後才脫困。當他前往派出所報案時，卻因為事情發生得太突然，根本記不得歹徒的車號或形貌。 預防方式： 本案歹徒以套招方式製造假車禍狀況，再以人多勢眾方式圍攻被害人，利用被害人孤立無援，且因自認為發生車禍心中難免緊張慌亂時，被強迫交出和解費，警方呼籲注意以下預防之道： 駕駛汽車務必隨身攜帶手機，在遇到突發事故，如碰到歹徒成群攔車時，為確保自身安全，記得不要下車並鎖上車門，可透過玻璃窗詢問有何事情，若不確定是否有車禍事故，可立刻透過手機撥打110報警，並告知對方：「一切等警方到場再處理」。 案例3：歹徒設局「假善心捐款」，某慈善基金會遭詐騙10 萬元 1.詐騙歹徒以信用卡捐款方式，在銀行填寫捐款單後將5萬元以刷卡方式捐助「○基金會」，該基金會承辦人經清查後確認有一筆5萬元捐款入帳，並且已經開立收據寄給捐款人。 2.次日卻接獲這位捐款人胡先生表示：「原本只打算捐5000元，因不小心寫成5萬元」請求將多匯進的4萬5000元退還至「胡0翔」帳戶內，基金會承辦人因開出的收據是5萬元，若要退還4萬5000元，將與實際捐款帳目不符，因此就請這位捐款人「胡0翔」將原收據寄回基金會，並將捐款5萬元以匯款方式如數退還，請胡先生另辦一次捐款，換句話說，就是將這次的捐款取銷。 3.未料卻在5日後，基金會接到信用卡銀行通知：「這筆5萬元捐款，是歹徒持用他人信用卡盜刷的捐款，經持卡人向銀行要求後，必須將這5萬元還給信用卡的持卡人」，使該基金會白白損失5萬元。事後基金會請求銀行調閱刷卡人資料，銀行卻以「保密條款」中明訂「不得洩露持卡人資料」為由