2011银监会专业考试判断题复习.doc

判断题 一、法律3 1. 根据《商业银行资本充足率管理办法》，与某些交易相关的或有负债信用转换系数为50%。 ( ) 标准答案: 对 2. 金融机构按《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》提供的交易场所、设备和系统的安全性测试报告，原则上是其自查作出的安全性测试报告。 ( ) 标准答案: 错 3. 银行业金融机构和金融资产管理公司对无法实施的资产处置项目应分析原因，及时调整处置策略，维护自身合法权益。 ( ) 标准答案: 对 4. 银团贷款应遵循信息共享原则，因此，各银团成员不能单独向借款人进行贷前调查。 ( ) 标准答案: 错 5. 可疑类贷款是指在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后，本息仍然无法收回，或只能收回极少部分。 ( ) 标准答案: 错 6. 定期存款账户余额减少是商业银行授信业务运营环境变化的风险预警信号。 ( ) 标准答案: 错 7. 《物权法》区分了质押合同的生效与质权的生效差别，即质押财产的交付是质权生效的前提条件，而不是质押合同生效的前提条件。 ( ) 标准答案: 对 8. 《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求，决定机关作出不予行政许可决定的，应当说明理由，并告知申请人依法享有在2个月内申请行政复议或者提起行政诉讼的权利。 ( ) 标准答案: 错 9. 财务计划和报告质量下降是商业银行授信中反映客户在银行账户变化的风险预警信号。 ( ) 标准答案: 错 10. 在以物抵债中，法律规定的限制流通物不得用于抵偿债务。 ( ) 标准答案: 错 11. 《中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法》中规定，商业银行申请开办证券投资基金托管业务应当设有专门的基金托管部门，并与其他业务部门保持独立等条件。 ( ) 标准答案: 对 12. 根据《商业银行资本充足率管理办法》，与贸易相关的短期或有负债信用转换系数为50%。 ( ) 标准答案: 错 13. 未按规定要求尽职操作，致使不良金融资产的转让价格明显低于市场价值的，应依法、依规追究责任。 ( ) 标准答案: 对 14. 《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求，在补正通知书发出之日起3个月内，申请人未能提交补正申请材料的，受理机关在期满后5日内作出不予受理申请的决定。 ( ) 标准答案: 对 15. 物权法确立了“预告登记”制度，因此银行要把是否“存在预告登记”纳入到担保物审查的环节中，防止因预告登记的不动产转让权利的无效，从而损害银行的担保权益。 ( ) 标准答案: 对 16. 《中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法》中规定，申请中资商业银行董事任职资格，应具有5年以上的法律、经济、金融、财务或其他有利于履行董事职责的工作经历。 ( ) 标准答案: 对 17. 商业银行披露信息的内容之一： 所承担市场风险的类别、总体市场风险水平及不同类别市场风险的风险头寸和损失水平。 ( ) 标准答案: 错 18. 商业银行计算各项贷款的风险加权资产时，应首先从贷款账面价值中扣除提取的各类贷款损失准备金。 ( ) 标准答案: 错 19. 如果资本充足率低于8%且呈下降趋势，对该银行的综合评级结果不应高于3级。 ( ) 标准答案: 错 20. 商业银行应当充分考虑到极端的市场价格变动、市场流动性降低以及主要交易对手倒闭等问题，确定市场出现大幅异常波动和可能出现最坏情况时的应对措施。 ( ) 标准答案: 对 21. 不良金融资产处置方案制定人员应对方案内容的真实性和完整性负责，并承诺不存在虚假记载、重大遗漏和误导性陈述。 ( ) 标准答案: 对 22. 债务人持有的被保险人为自身的保险单可以抵押出质. ( ) 标准答案: 错 23. 贷款分类审慎性原则是指对难以准确判断借款人还款能力的贷款，应适度上调其分类等级。 ( ) 标准答案: 错 24. 涉外支票出票时的记载事项，只能适用出票地法律。 ( ) 标准答案: 错 25. 颁发该许可证的银行业监督管理机构负责实施对金融机构金融许可证的行政处罚。 ( ) 标准答案: 对 26. 金融机构应按照衍生产品交易种类不同，分别规定详细的交易对手的资格和条件。 ( ) 标准答案: 错 27. 商业银行应根据客户盈利情况，对客户授信进行调整，包括展期，增加或缩减授信，要求借款人提前还款，并决定是否将该笔授信列入观察名单或划入问题授信。 ( ) 标准答案: 错 28. 商业银行未建立贷前调查制度、贷中审查制度和贷后检查制度的，在监管评价标准中资产质量状况的定性评分应低于5分。 ( ) 标准答案: 对 29. 根据《商业银行资本充足率管理办法》，在计算加权风险资产