信用证付款的欺诈例外原则探讨(范本).docVIP

信用证付款的欺诈?例外原则探讨 信?用证付款的欺诈例?外原则探讨 ?在现代国际贸易中?，信用证支付方式?是最常见、最主要?的支付结算工具和?资金融通工具。据?国际商会的统计，?采用信用证为支付?手段的，占日常世?界贸易的70％以?上。长期以来，信?用证被誉为“国际?商业的生命线”（?“the lif?e blood ?of the i?nternati?onal mer?e”），对国际贸?易的快速发展发挥?了巨大的推动和保?障作用。 信用?证所取得的巨大成?功归因于其所特有?的独立抽象性原则?。在该原则下，买?方在外贸合同项下?的付款义务转化为?银行在信用证项下?的确定的付款义务?，卖方在外贸合同?项下的交货义务转?化为信用证项下的?交单义务，国际货?物买卖转化为单据?买卖，从而为卖方?迅速地收取货款、?买方付款时收到代?表货物的单据提供?了保障，同时也为?买卖双方提供了资?金融通的便利。然?而，该原则并非尽?善尽美，其所强调?的纯粹的对单据的?信赖，为不法商人?利用单据进行信用?证欺诈留下了可乘?之机，并随国际贸?易的迅猛发展而呈?有增无减之势。 ? 面对信用证欺诈?带来的对独立抽象?性原则的挑战，美?国这个贸易和金融?大国首创并发展、?完善了“欺诈例外?”（fraud ?exeption?）原则，即在存在?受益人欺诈的情况?下，不再对欺诈者?适用独立抽象性原?则，从而使其得不?到意图骗取的信用?证项下款项。该原?则不失为一项对付?信用证欺诈的有效?措施，并被英、法?、德等西方发达国?家所借鉴。 拟?就欺诈例外原则在?国外的产生、发展?、实践情况特别是?适用的条件等问题?进行粗浅探讨，以?期对改善我国的欺?诈例外司法实践状?况有所裨益。 ? 一、美国?对欺诈例外原则的?确立及成文法化 ?一）判例对欺诈例?外原则的确立与发?展 1、里?程碑判例——Sz?tejn（兹特恩?）案 目前可考?的关于欺诈例外的?最早判例是美国1?941年的Szt?ejn 诉J.H?enr Shro?der Bank?ing Corp?.案。纽约法院对?此案的判决，成为?法院以禁令的形式?干预信用证欺诈事?件的先例。 该?案案情是： ? 原告Sztej?n从印度卖方（T?ransea T?rading L?td.）处购买一?批猪鬃。为了支付?这笔货款，Szt?ejn要求开证银?行J.Henr ?Shroder ?Banking ?Corp.开出以?印度卖方为受益人?的不可撤销信用证?。卖方为了获得货?款，以印度中间行?Chartere?d Bank为托?收代理人向开证银?行提交了汇票及发?票、提单等单据，?发票和提单对货物?的描述是猪鬃，但?Sztejn发现?实际上装的是牛毛?及其他垃圾废物。?Sztejn遂向?法院起诉，要求法?院判令信用证及汇?票无效并发布初步?禁令责令开证银行?停止支付信用证项?下的货款。 S?hientag法?官接受了Szte?jn的请求，并在?判决中指出： ? 1） 原告?的陈述是事实，卖?方把毫无价值的废?物装船是企图诈取?原告的钱款。Ch?artered ?Bank不是善意?汇票持票人，而只?是为了使卖方的汇?票得到支付而提供?协助的当事人。 ? 2）信用证?独立于买方和卖方?之间的买卖合同，?这是一项确定的原?则。开证行同意根?据提交的单据而不?是货物付款……当?然，这一理论的适?用是以随附汇票的?单据的真实性及满?足信用证的必要条?件为前提的。 ? 3）本案不是?关于货物质量违反?担保而引起的买卖?双方之间的争执，?而是卖方故意完全?没有装运买方订购?的货物。在为了取?得货款而提交汇票?及单据之前，卖方?的这种欺诈已提请?了开证行的注意，?在这种情况下，信?用证项下开证行责?任的独立抽象性原?则不应扩展到保护?不讲道德的卖方（?the prin?iple of ?the inde?pendene ?of the b?ank＇s ob?ligation? under t?he lette?r of red?it shoul?d not be? extende?d to pro?tet the ?unsrupul?ous sell?er）。 ?4）当开证银行接?到关于卖方欺诈的?通知之前已将汇票?支付完的情况下，?即使单据是伪造的?或欺诈的，只要它?支付前尽了合理的?注意，则仍应受到?保护。本案中，开?证银行是在受理汇?票、兑付之前收到?有关卖方实施欺诈?的通知的。 ? 5） 欺诈已被?申诉，货物不只是?质量低劣，而是一?文不值的垃圾（o?rthless ?rubbish）?，汇票及单据在与?进行欺诈的卖方处?于同等地位的人手?中，……，在等待?判决的时间里，开?证银行本身