2010年版A丁味案例海归家庭财务自由理财案例规划报告.pptVIP

* 丁味夫妇理财规划方案 4609组理财中心 目 录 声明 基本情况简介 合理假设 家庭财务分析 财务诊断 理财目标及风险测试 理财投资建义书 用生涯仿真法检验目标的可行性 风险告知 方案执行的监督 1.声明 首尊敬的丁味夫妇： 先非常感谢您和家人选择我们团队为您和您的家庭提供理财服务。 为配合公司内部的规定，请您在接受我们的理财服务之前，详细阅读如下声明： 1、本理财规划书旨在对您和您的家庭目前的财务状况进行分析，探究您和您的家庭的理财上亟待改善的方面，明确理财目标，进行更好地决策，合理安排家庭财务资源，达到财务安全，自由、自主、自在的人生目标。 2、本理财规划书是基于您所提供资料基础上, 结合一般的假设和合理的估计，综合考虑您的资产负债状况，理财目标，现金收支状况而制定的。当您和您的家庭相关内容发生变化时，需对理财规划做相应调整。 3、负责本理财规划制作的理财人员具备大学专科以上学历，具有在金融机构多年的从业经验，均是建行中级职称，具有丰富的理财经验。 4、未经您和您家人共同书面授权的许可， 团队理财工作人员不会透漏任何有关您和您家庭的任何信息。 5、本理财规划书中所推荐的理财产品仅代表理财师个人观点，供您和您家人参考，同时我们郑重承诺所荐理财产品与理财师个人无任何利益关系。 6、本理财服务收费按您理财资产总金额的2%收取。 2.基本情况简介 姓名 年龄 关系 职业 保险状况 退休计划 丁味 45 本人 外企工作，海归人士，有外国护照，税前月收入50000元，年终奖金300000元，家庭年支出：302800元 无三险一金，有团体意外保险，赔付金额为月薪的6倍。 60岁退休 余豆 33 配偶 外企工作，海归人士，有外国护照，税前月收入15000元，年终奖金100000 ，家庭年支出：302800元。 无三险一金，无意外保险。 48岁退休 3.合理假设 3.合理假设 夫妻二人预计终老年龄为85岁。 住房商业贷款的平均利率加拿大为6%.中国商业贷款利率为5.73%， 收入成长率5%、学费成长率4%、退本前投资报酬率为8%，退休后投资报酬率为：6%，房价成长率5%、房屋折旧率为2%，通货膨胀率3%，定期存款利率2.25%. 海外基金的平均报酬率为7%，混合基金的平均报酬率为8%，货币的平均报酬率为4%，视为无风险利率。 假设两个子女是在18岁出国留学 该案例的完整资料，请访问：/8/exam/afp/1417.html *