合格投资者风揭示制度.docxVIP

合格投资者风险揭示制度为规范本合伙企业合格投资者适当性管理工作，保护投资者合法权益，根据《中华人民共和国合伙企业法》、《中华人民共和国证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》等法律法规和合伙企业制度的相关规定，特制定本制度。 本合伙企业向投资者提供的产品，适用本制度、本合伙企业其他业务规则及相关行业自律组织有关投资者适当性管理的规定。本合伙企业可按照本制度的规定，制定具体产品的合格投资者内审及风险揭示指引，严格合格投资者适当性管理，坚持面向合格投资者募集资金。合格投资者适当性管理的实施不能取代投资者本人的投资判断，也不会降低产品的固有风险，相应的投资风险、履约责任以及费用由投资者自行承担。合格投资者适当性管理包括以下内容： （一） 了解投资者的相关情况并评估其风险承受能力； （二） 了解拟提供的产品的相关信息； （三） 向投资者提供与其风险承受能力相匹配的产品，并进行持续跟踪和管理； （四） 提供产品前，向投资者介绍产品的内容、性质、特点、业务规则等，进行有针对性的投资者教育； （五） 揭示产品的风险，与合格投资者签署《风险揭示书》。本合伙企业可对参与的投资者设置准入条件。投资者准入条件包括但不限于财务状况、证券投资知识水平、投资经验、风险承受能力等方面的要求。法律、行政法规、规章制度对投资者准入条件另有规定的，从其规定。本合伙企业设定的投资者准入条件可以高于中国基金业协会关于投资者适当性的要求。本合伙企业应当向合格投资者募集资金，单只私募基金的投资者人数累计不得超过《证券投资基金法》、《公司法》、《合伙企业法》等法律规定的特定数量。投资者转让基金份额的，受让人应当为合格投资者且基金份额受让后投资者人数也应当符合法律规定。本制度所称的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：（一）净资产不低于1000万元的单位；（二）金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。下列投资者视为合格投资者：（一）社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；（二）依法设立并在基金业协会备案的投资计划；（三）投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员；（四）中国证监会规定的其他投资者。以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。但是，符合第八条第（一）、（二）、（四）项规定的投资者投资私募基金的，不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数。除法律、行政法规、规章制度和本合伙企业业务规则另有规定外，合伙企业向投资者提供产品，应当履行以下合格投资者适当性管理义务： （一） 对于投资者，应当全面履行本制度规定的投资者适应者适应性管理义务；（二）对于投资者，应当履行揭示产品的风险的义务，并与合格投资者签署《风险揭示书》。投资者要求合伙企业提供产品的，如合伙企业认为该产品超出投资者的风险承受能力的，则应当向投资者警示风险。对于不符合法律、行政法规、规章规定的产品准入条件的投资者，合伙企业应当拒绝为其提供相应产品。合伙企业应当向投资者说明有关法律法规，须重点揭示私募基金风险，并与投资者一同签署风险揭示书。风险揭示书的内容包括但不限于： （一） 私募基金的特殊风险，包括基金合同与中国基金业协会合同指引不一致的风险、基金未托管风险、基金委托募集的风险、未在中国基金业协会备案的风险、聘请投资顾问的风险等； （二）私募基金投资运作中面临的一般风险，包括资金损失风险、流动性风险、募集失败风险等； （三） 投资者对基金合同中投资者权益相关重要条款的逐项确认，包括当事人权利义务、费用及税收、纠纷解决方式等。拟认购本合伙企业管理的基金产品的自然人投资者，需向本合伙企业提供如下资料： （一）身份证；（二）近 5 年投资履历；（三）所持有的金融性资产的证明文件（包括但不限于证券账户、基金账户、认购的信托产品的证明文件等）。拟认购本合伙企业管理的基金产品的企业投资者，需向本合伙企业提供如下资料：企业法人营业执照；章程或合伙协议；验资报告；最近两年审计报告；持有金融性资产的证明文件（包括但不限于证券账户、基金账户、认购的信托产品的证明文件等）。投资者应在其提供给本合伙企业审核的上述资料的复印件上签字或盖章，并应签署书面文件承诺上述提交文件的真实准确性。本合伙企业对投资者提供的上述资料原件进行核查后，保留上述文件的复印件留存。投资者应当填写本合伙