浅谈瑞士金融监管体制讲述.docVIP

PAGE 浅谈瑞士金融监管体制 论文关键词分业监管监管特点监管问题 　　论文摘要20世纪90年代瑞士金融的一种趋势就是发生在银行业和保险业之间的业务彼此渗透实现银行保险业务联合同时为了克服现有银证统一的分业监管体系的缺陷瑞士在1998年开始对其金融监管进行全面改革那么瑞士目前的金融监管体制如何存在什么特点可以使得瑞士成为国际金融中心文章从瑞士金融监管体制现状以及问题进行分析解释瑞士的改革以及为中国金融监管体制提供参考 　　　　　　 　　一、银证统一的分业监管体制 　　 　　瑞士金融监管体制实行的是瑞士银行和证券由瑞士联邦银行业委员会（以下简称FBC）统一监管瑞士私营保险业由瑞士联邦私营保险业监督局（以下简称FOPI）监管的分业监管体制其中FBC又实行两级监管体系既监管活动在FBC与授权的外部审计公司之间的监管职责的分工 　　在瑞士除了最主要的FBC和FOPI（这两个机构目前监管着大约330家银行和200多家保险公司）金融市场的监管职责还由很多监管机构承担 　　（一）监管机构框架 　　1．联邦银行委员会（FBC）（1）组织结构FBC由7至11名成员组成由联邦委员会选举产生FBC在行政上隶属于瑞士联邦财政部（以下简称FDF）但独立于联邦委员会的指示FBC基于其独立性对金融部门的各个部分的监管拥有绝对权威（2）监管活动瑞士的银证监管是采取两级监管体系银证监管是基于作为国家监督机关的F